Robinhood Crypto condamné à une amende de 30 millions de dollars par le régulateur de New York
Robinhood Crypto – l’unité axée sur la crypto-monnaie de la société de courtage en ligne – a été condamnée à une amende de 30 millions de dollars par le Département des services financiers de l’État de New York (NYDFS).
Le département a allégué mardi que Robinhood avait enfreint à la fois les réglementations anti-blanchiment et de cybersécurité, en négligeant de certifier des programmes adéquats pour chacun. En conséquence, l’entreprise sera également obligée de faire appel à un consultant indépendant pour s’assurer qu’elle est conforme aux réglementations NYDFS.
Les lacunes réglementaires de Robinhood
Comme détaillé par le Wall Street Journal, le régulateur a trouvé des « défaillances importantes » dans la surveillance par Robinhood de ses programmes de conformité. Il n’a pas réussi à allouer les ressources nécessaires à ces programmes au fur et à mesure de la croissance de l’entreprise et n’a pas réussi à favoriser une « culture » de conformité.
D’une part, le NYDFS a déclaré que Robinhood avait une loi sur le secret bancaire et un programme de conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent insuffisamment dotés en personnel. De plus, il n’a pas effectué les mises à niveau appropriées de son système de surveillance des transactions pour correspondre à sa taille croissante, à son volume de transactions et aux profils de ses clients.
En ce qui concerne son programme de cybersécurité, Robinhood aurait suivi des politiques non conformes aux réglementations sur la monnaie virtuelle et la cybersécurité du NYDFS. Le régulateur a déclaré qu’il manquait même un numéro de téléphone dédié sur son site Web pour recevoir les plaintes des clients, ce qui rendait la protection des consommateurs inadéquate
Le département a découvert ces lacunes dans le cadre d’une enquête divulguée par Robinhood dans un dossier déposé auprès de la Securities and Exchange Commission l’année dernière. La maison de courtage prévoyait initialement de payer une pénalité de 10 millions de dollars, mais a porté ces attentes à 30 millions de dollars en juillet 2021.
Le règlement de mardi a marqué la toute première action coercitive du régulateur dans le secteur de la crypto-monnaie.
« DFS continuera d’enquêter et de prendre des mesures lorsqu’un titulaire de licence enfreint la loi ou les réglementations du Département, qui sont essentielles pour protéger les consommateurs et garantir la sécurité et la solidité des institutions », a déclaré la surintendante du NYDFS, Adrienne A. Harris, dans une déclaration.
Kraken sous enquête
De même, le populaire échange de crypto-monnaie Kraken fait également l’objet d’une enquête pour violation des sanctions par le département du Trésor américain. Ce dernier allègue que Kraken a servi des utilisateurs iraniens sanctionnés et devait imposer une amende importante à l’échange à partir de la semaine dernière.
Le blanchiment d’argent et la finance illicite dans la cryptographie ont été au centre des préoccupations des régulateurs américains en 2022. Cependant, le département du Trésor a précisé en mars que l’utilisation d’actifs numériques dans de tels systèmes « reste bien en deçà de celle de la monnaie fiduciaire et des méthodes plus traditionnelles ». », dans un rapport annuel sur le sujet.
