Réinventer les Stablecoins ?
Régner les gros titres sur le réseau BSC est désormais une norme pour l’écosystème de Mars. Armée de certains des APR les plus élevés de l’espace DeFi et d’un TVL en constante croissance, l’équipe a récemment remporté une étoile mensuelle dans le programme Binance Smart Chain « Most Valuable Builders » et s’efforce de réinventer l’utilité des Stablecoins. Le BSC prenant en charge les produits et la technologie de Mars, il ajoute une couche de crédibilité à l’écosystème de Mars en constante évolution. Dans cet article, nous plongerons en profondeur dans les pièces stables et ce que Mars Ecosystem signifie pour l’avenir de DeFi et de la crypto.
Les Stablecoins ont d’abord été introduits comme un mélange de stabilité de la monnaie fiduciaire et de mobilité des crypto-monnaies. Généralement, ils sont adossés à des actifs sous-jacents ou à des algorithmes. Les Stablecoins garantissent que l’argent est sans frontières et accessible à tous sans avoir besoin d’une banque ou d’une autorité centrale.
En termes simples, si Bitcoin est de l’or décentralisé, alors les pièces stables sont des devises décentralisées.
Cependant, avec le temps et l’utilisation, les attributs spécifiques des pièces stables en ont fait l’antithèse de la décentralisation. En outre, ils ont allumé le feu pour la genèse de l’écosystème de Mars et sa vision de réinventer le stablecoin avec la décentralisation et l’évolutivité intactes.
Paysage actuel des Stablecoins
La capitalisation boursière de toutes les pièces stables vaut près de 128 milliards de dollars, Tether (USDT) représentant plus de la moitié de la valeur. Bien qu’il n’y ait pas de monnaie stable décentralisée qui remplisse les conditions de base, le marché des monnaies stables bénéficie d’un énorme avantage, grâce à DeFi. Chaque protocole de stablecoin décentralisé a besoin de 1. Stabilité des prix, 2. Décentralisation globale et 3. Évolutivité.
Aujourd’hui, la plupart des pièces stables sont surdimensionnées, ce qui affecte directement leur évolutivité. En outre, de nombreuses pièces stables sont liées à des actifs déposés dans des systèmes centralisés, ce qui va effectivement à l’encontre de l’éthique de la technologie blockchain et de DeFi. Bien que les pièces stables basées sur des algorithmes éliminent les problèmes de garantie, leur stabilité des prix est une préoccupation majeure.
Principales préoccupations des Stablecoins
Actuellement, chaque protocole stablecoin a sa part de compromis en ce qui concerne les trois propriétés. Cependant, tous les problèmes se résument à deux préoccupations principales. Ce sont 1. Le problème de l’externalité positive, 2. Le problème de l’intégration.
Le problème d’externalité positive reflète le déséquilibre dans le ratio efforts/récompense pour les protocoles stablecoin. Le coût de production et de maintenance des pièces stables est supporté par le protocole et ses utilisateurs. Cependant, la valeur de stablecoin est générée dans les applications DeFi. L’incitation financière pour le protocole stablecoin est minime, ce qui se traduit souvent par une pénurie d’approvisionnement.
Le problème d’intégration est assez similaire à la préoccupation précédente de la façon dont la valeur des pièces stables est uniquement décidée par les applications DeFi. Les Stablecoins sont impactés par leur facilité d’intégration avec divers protocoles DeFi. Si un stablecoin ne peut pas être facilement intégré à un certain protocole DeFi, la stabilité des stablecoins est affectée.
Pour résoudre ces problèmes, Mars Ecosystem se distingue en tant que paradigme de stablecoin décentralisé avec un système tout compris pour capturer la véritable utilité des stablecoins.
Écosystème de Mars 101
Comme solution potentielle aux problèmes d’externalité positive et d’intégration, Mars Ecosystem présente un système en trois parties. Leurs efforts se concentrent sur la production d’un écosystème stable avec une stabilité des prix élevée, une décentralisation élevée et un potentiel d’évolutivité.
Ces efforts ont été reconnus par le Most Valuable Builder (MVB), une initiative de Binance Smart Chain pour soutenir les projets innovants. L’écosystème de Mars a été l’un des lauréats du MVBIII – September Monthly Stars. En outre, l’écosystème de Mars recevra un soutien clé de BSC, non limité à un afflux financier. Le mentorat et l’assistance technique fournis peuvent changer la donne pour l’écosystème de Mars.
Les trois noyaux de l’écosystème de Mars sont ;
Trésor de Mars
C’est le fondement sur lequel l’écosystème de Mars réside et se développe. Ses blocs de construction sont $USDM ou USD-Mars (Mars Ecosystem stablecoin) et $XMS ou Mars Ecosystem Token (Mars Ecosystem Governance Token). Leur trésorerie est conçue pour prendre en charge plusieurs types de cryptos, du BTC aux blue chips DeFi.
L’équipe est équipée de mécanismes de frappe et d’échange pour la circulation de $USDM. Avec un ratio défini de 1: 1, les utilisateurs peuvent déposer leurs actifs dans le Trésor de Mars pour frapper $USDM et vice-versa. La circulation de $USDM alimente la valeur de $XMS qui peut être utilisé pour participer à la gouvernance du protocole.
Mars Stablecoin
Les pièces stables de $USDM peuvent être frappées avec une valeur de 1 $ de l’un des actifs de la liste blanche du Trésor de Mars. L’offre maximale de $USDM est relative à la capitalisation boursière de $XMS. Ce plafond d’approvisionnement fait partie de leur mécanisme de contrôle des tirages qui tient compte du comportement des utilisateurs pour garantir que le prix de $USDM est toujours stable.
En outre, un mécanisme anti-bank run a été activé pour protéger le $USDM d’un court-circuit massif et d’un effondrement potentiel. Ceci est assuré en incitant à la durée de conservation du jeton. Les acteurs malveillants qui tentent d’encaisser la différence entre le ratio de garantie de $USDM et $XMS échouent dans leurs efforts car les ventes rapides sont alourdies par des pertes de glissement. Cela fait de la gestion bancaire une activité irréalisable dans l’écosystème de Mars.
Protocoles Mars DeFi
Il s’agit d’une série de fonctionnalités ajoutées à l’écosystème de Mars pour faciliter les transactions, améliorer la liquidité et renforcer l’utilité du $USDM en tant que moyen d’échange et réserve de valeur. Le premier de la série de protocoles DeFi est Mars Swap qui est un DEX automatisé alimenté par les teneurs de marché similaire à Uniswap.
- Mars Swap
Ce DEX est conçu pour fournir des liquidités 24h/24 et 7j/7 pour $USDM et d’autres protocoles DeFi qui adoptent $USDM comme jeton d’échange. En outre, les frais de transaction générés sur Mars Swap sont réinjectés dans le Trésor de Mars, où les fournisseurs de liquidités et les détenteurs et les joueurs de $XMS sont attribués.
Étant donné que les utilisateurs de $USDM gagnent sans quitter l’écosystème, le problème des externalités positives est résolu. De plus, la valeur générée ici incite à la détention de $XMS qui à son tour stabilise $USDM car l’offre de ce dernier est basée sur la capitalisation boursière du premier.
- Jalonnement et provision de liquidité
Septembre a vu le lancement des fermes et des pools de liquidités de l’écosystème Mars. Actuellement, la valeur verrouillée totale a dépassé 250 millions de dollars, le TAP moyen étant supérieur à 1000%. Déjà, huit pools ont été créés pour que les utilisateurs mettent leur XMS en jeu et gagnent des BNB, ETH, CAKE ou plus de XMS selon leur préférence. Parallèlement, plus de 10 fermes de rendement ont été mises en place pour la mise à disposition de liquidités. 0,25% des frais de transaction sur Mars Swap vont directement aux pools de liquidité.
En outre, l’équipe introduit de nombreux pools de liquidités et fermes à l’unisson avec d’autres projets du réseau BSC. Venus Protocol, Kalata Protocol, ForTube, Helmet Insure sont quelques-uns des projets avec lesquels ils se sont associés pour créer des pools de liquidités et des fermes.
En dehors de cela, ils ont associé la durabilité à la croissance des fermes et des pools en utilisant une période d’acquisition linéaire. En termes simples, le jeton $XMS alloué aux investisseurs (8 %) et à l’équipe (10 %) sera libéré lentement. Cela signifie que, selon l’offre totale de $XMS, 180 millions de $XMS seront libérés pour des périodes de 18 (investisseurs) et 36 (équipe) mois. La période d’acquisition commencera à partir de notre lancement de genèse qui aura lieu dans un mois.
L’avenir de l’écosystème de Mars
La communauté d’abord est la façon dont l’équipe Mars Ecosystem aborde l’avenir. Un accent particulier sera mis sur la direction que leur communauté veut prendre, à l’unisson avec leur feuille de route qui comprend le lancement de plus de protocoles DeFi et l’incubation de projets naissants.
Toute personne détenant des tokens $XMS peut participer à MarsDAO et contribuer à l’évolution de l’écosystème de Mars. En outre, ils ouvriront leur collection NFT à la communauté pour acheter avec quelques airdrops pour les heureux gagnants. Le Boarding Pass NFT et le Captain NFT ont été conçus pour récompenser ceux qui ont contribué à la communauté MarsDAO initiale.
Ils pensent que « To the Mars » sera le nouveau « to the moon » dans la communauté crypto et DeFi. Mais, à la place de la volatilité, nous verrons si le stablecoin $USDM deviendra la monnaie de réserve du monde DeFi.
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