OKX Exchange a été condamné à une amende de 1,2 million de dollars par l’unité d’analyse du renseignement financier de Malte (FIAU)

OKX, un échange de crypto, a été condamné à une amende de 1,1 million d’euros, ce qui équivaut à 1,2 million de dollars par le régulateur financier de Malte pour avoir enfreint les lois anti-blanchiment. L’unité d’analyse financière de Malte (FIAU) réglemente les échanges. La FIAU a conclu qu’il y avait de nombreuses violations financières avec OKX, formant un modèle systématique qui ne pouvait pas être ignoré.

La FIAU a affirmé que le processus d’évaluation des risques d’OKX ne rendait pas compte des risques possibles de blanchiment d’argent associés à leurs produits. La FIAU a fait valoir qu’il n’y avait pas une évaluation insuffisante lorsque de nouveaux clients étaient acquis, constatant que seulement la moitié était dépistée. La FIAU a en outre soulevé des préoccupations concernant les rapports externes et le manque de tenue de dossiers. Ce sont les problèmes qui occupaient le plus la FIAU, en se concentrant sur tout ce qui peut permettre ou faciliter le blanchiment d’argent.

Avant l’évaluation de la FIAU en mars, ByBit a accusé OKX d’avoir une technologie qui a permis aux pirates de blanchir facilement de l’argent volé. En février, Bybit a subi une violation de 1,5 milliard de dollars par des pirates qui ont utilisé divers échanges pour cacher leurs actions. Ben Zhou, PDG de BEBIT, a accusé OKX de permettre aux pirates, via des procurations Web3, de déplacer 40 233 ETH, d’une valeur d’environ 100 millions de dollars, à des portefeuilles plus anonymes. Il a également affirmé que les régulateurs de l’Union européenne enquêtaient sur l’incident. Okx a riposté aux affirmations, affirmant que Zhou répandait la désinformation et qu’il n’y avait pas une telle enquête.

En février, les régulateurs américains ont condamné une amende à OKX pour ne pas avoir mis en œuvre les procédures appropriées pour enregistrer les transferts d’argent, ce qui a infligé une amende à la société mère 500 millions de dollars. L’incident pourrait confirmer que OKX est confronté à un examen minutieux d’une gamme de comités réglementaires, ou cela pourrait simplement signifier qu’Okx s’est retrouvé dans le réticule de la «guerre contre la crypto de l’administration précédente». «En mars, la Thaïlande a déposé une plainte pénale contre OKX pour avoir opéré un échange sans enregistrer ses actions auprès des autorités appropriées.

OKX, quant à lui, a essayé de développer ses activités en Europe. En janvier, il est devenu l’un des premiers échanges de crypto à obtenir une licence des marchés de l’Union européenne en crypto (MICA). OKX a obtenu sa licence tout en opérant à Malte, le principal département des opérations européennes de l’échange. Depuis lors, il a obtenu sa licence MICA II, élargissant encore son modèle commercial. La licence est essentielle pour que l’entreprise se développe dans toute l’Europe.

La licence MICA permet aux clients européens de déposer ou de retirer les euros sans frais. Le service est intégré aux entreprises locales, telles que celles utilisant des cartes de crédit, des services bancaires et des transferts locaux. À la suite de ces intégrations, OKX est devenu plus polyvalent pour les clients européens, avec des options étendues pour visualiser une monnaie locale aux côtés d’autres devises européennes. Il y a aussi une équipe de travailleurs multilingues de bureau.

OKX, plus tôt cette année, a été pénalisé 304 000 € par l’Autorité financière de Malte pour son manque de conformité. L’amende exigeait que OKX cherche à l’extérieur aide à auditer leurs structures commerciales, en se concentrant spécifiquement sur l’amélioration de leur position juridique. Okx a répondu à ces exigences en employant Linda Lacewell comme directeur juridique. Lacewell a travaillé au Département des services financiers de New York et a conseillé OKX lors de leurs batailles juridiques. OKX, en utilisant Lacewell, montre un respect positif pour les structures juridiques et fait un effort pour augmenter la responsabilité de l’échange.

Lorsque vous travaillez pour le Département des services financiers de New York, Lacewell a modernisé le cadre de crypto-monnaie de l’État. Elle s’intéresse également à la cybersécurité et à la criminalité financière. Lacewell prévoit de combiner la réglementation et l’innovation sans compromettre les normes commerciales. Elle vise à améliorer les normes réglementaires de l’OKX afin que l’échange soit mieux adapté au marché mondial, en prenant les devants dans les cadres juridiques et en prenant en compte les conseils donnés par les régulateurs financiers maltais.