L’UE renforce la réglementation concernant les transactions cryptographiques, invoquant des préoccupations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent
Le Parlement et le Conseil de l’UE sont récemment parvenus à un accord provisoire sur une liste de lois anti-blanchiment d’argent et anti-financement du terrorisme. Même si d’autres délibérations sur d’autres mesures proposées doivent encore être menées, les nouvelles mesures contribueront à rationaliser les efforts des agences financières nationales des pays de l’UE dans ce domaine.
Bien que les cryptomonnaies ne soient pas au centre des nouvelles lois, le secteur est néanmoins explicitement visé par plusieurs des dispositions.
Augmentation des rapports sur les revenus cryptographiques
Ces dernières années, plusieurs sociétés liées à la cryptographie ont pris des mesures pour transférer une partie ou la totalité de leurs activités vers l’Union européenne, citant un cadre réglementaire plus concis qu’aux États-Unis, où la SEC mène de nombreuses poursuites et s’abstient. de clarifier comment les éviter.
Puisqu’un cadre existe déjà dans l’UE, les responsables l’ont maintenant élargi pour prévenir les crimes financiers en Europe et en dehors de celle-ci.
La disposition la plus détaillée du nouveau paquet est probablement la nouvelle obligation des sociétés de cryptographie de faire preuve de diligence raisonnable pour toute transaction d’actifs numériques d’une valeur supérieure à 1 000 EUR.
« Les nouvelles règles couvriront la majeure partie du secteur de la cryptographie, obligeant tous les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) à faire preuve de diligence raisonnable à l’égard de leurs clients. […] Selon l’accord, les CASP devront appliquer des mesures de vigilance à l’égard de la clientèle lorsqu’ils effectuent des transactions d’un montant de 1 000 € ou plus. Il ajoute des mesures pour atténuer les risques liés aux transactions avec des portefeuilles auto-hébergés. »
Des règles similaires ont également été imposées aux commerçants de produits de luxe et, de manière typiquement européenne, aux clubs et agents de football.
Des procédures de diligence raisonnable renforcées cibleront davantage les personnes fortunées, imposant des vérifications d’identité à celles qui effectuent des transactions en espèces d’une valeur comprise entre 3 000 et 10 000 EUR.
En outre, des protocoles de vérification tout aussi stricts seront appliqués à tout transfert vers et depuis des « pays tiers à haut risque » dont les législations concernant le terrorisme et les délits financiers sont considérées comme faisant défaut.
Informations recueillies localement et centralisées au niveau de l’UE
À l’avenir, les unités de renseignement financier de chaque pays de l’UE auront désormais un accès « immédiat et direct » à toutes les informations – financières et autres – relatives aux mesures ci-dessus.
Bien que la décision d’agir sur ces informations restera du ressort des CRF locales, ces agences soumettront néanmoins les informations pertinentes aux autorités européennes, permettant une meilleure prévention des délits financiers au niveau transnational.
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