Les régulateurs britanniques dénoncent une révolution favorable à la cryptographie pour des audits défectueux : rapport

La banque numérique britannique Revolut a fait l’objet d’un examen minutieux par le régulateur pour des incohérences dans son processus d’audit. Citant des sources proches du dossier, FT a rapporté que le Financial Reporting Council (FRC) avait qualifié d' »inadéquat » un audit réalisé par le cabinet comptable BDO sur un « fournisseur de services financiers » non identifié.

Le FRC a en outre révélé que le « risque d’anomalie significative non détectée » était inacceptablement élevé. Il a ensuite été identifié par FT que Revolut était, en fait, le « fournisseur de services financiers ».

Les tensions entre Revolut et les régulateurs débordent

La source de FT a noté que la fintech britannique doit améliorer ses contrôles internes car elle « a besoin d’avoir un back-office comme une banque et elle a la culture d’une entreprise technologique ». L’une des sources aurait déclaré :

« Les auditeurs sont beaucoup plus difficiles maintenant parce qu’ils se font tabasser par leurs régulateurs. »

Selon le rapport, l’approche rigoureuse adoptée par le BDO pourrait entraîner des retards supplémentaires en ce qui concerne le dépôt des comptes pour les filiales de Revolut. La société mère du groupe – Revolut Group Holdings Ltd – ainsi que Revolut Ltd., doivent déposer leurs comptes 2021 d’ici la fin septembre. Les dépôts de Revolut Travel Ltd. et Revolut FIC Ltd. sont également attendus à peu près au même moment.

Cependant, la société accuse du retard dans le dépôt des comptes de Revolut NewCo UK qui devaient être déposés le 10 juin. La personne proche du dossier a également déclaré que ces retards pourraient entraîner des poursuites contre le fondateur et PDG de Revolut, Nikolay Storonsky.

Départs et embauches Revolut

La nouvelle survient un peu plus d’un mois après que Revolut a été frappé par une série de démissions de ses responsables britanniques des risques et de la conformité, alors qu’il restait à la croisée des chemins avec les régulateurs et les retards de la licence bancaire de l’entreprise.

Revolut, qui se trouve être la deuxième fintech la plus précieuse d’Europe, a vu le départ de cinq dirigeants de haut niveau. Il s’agit notamment de Victoria Stubbs, directrice des risques au Royaume-Uni, Justine Wootton, responsable de la conformité réglementaire au Royaume-Uni, et Mathew Seneviratne, responsable des rapports sur le blanchiment d’argent au Royaume-Uni, en plus du responsable de la protection des données au Royaume-Uni et du MLRO adjoint au Royaume-Uni.

Les démissions ont peut-être porté un coup dur à la fintech basée à Londres, car elle cherchait désormais à augmenter de 20 % son personnel dédié à la cryptographie au Royaume-Uni, aux États-Unis et en Europe au cours des six prochains mois.

CryptoPotato a rapporté plus tôt que Revolut faisait de la publicité pour 13 postes liés à l’industrie, tels que des ingénieurs logiciels, des professionnels du droit de la cryptographie et des experts en conformité financière et en prévention du crime, après avoir déjà augmenté les effectifs de son équipe de cryptographie de près de 200 %.

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