Les régulateurs américains lancent une enquête officielle sur les transactions Silvergate-FTX

Silvergate, l’un des nombreux créanciers à avoir subi d’énormes pertes en raison de la faillite de FTX, a déjà été contraint de licencier 40 % de son personnel.

Ce coup porté à son activité a été aggravé par des milliards de dollars de prêts substantiels contractés pour couvrir une éventuelle panique bancaire dont l’organisation craignait qu’elle ne se produise après l’effondrement de FTX.

Silvergate sur la sellette

Bien que des prêts de plusieurs milliards de dollars puissent sembler normaux pour les banques typiques, le courant souscrit par Silvergate représenterait la majeure partie de ses réserves de liquidités actuelles.

« Votre banque « détient actuellement environ 4,6 milliards de dollars en espèces », dont la grande majorité (4,3 milliards de dollars) a été obtenue en tant qu’avance du FHLB. En utilisant le FHLB comme « prêteur de dernier recours » fonctionnel, Silvergate a encore introduit le risque du marché de la cryptographie dans le système bancaire traditionnel. »

Le bilan de la banque s’est également détérioré, après avoir subi une perte de 1 milliard de dollars au cours du dernier trimestre et une baisse de 20 % du cours de l’action pendant les heures de négociation prolongées jeudi.

Aucune accusation officielle pour le moment

Bien que l’enquête actuelle sur les relations entre le groupe FTX et Silvergate soit, cette fois, faite à titre officiel, aucune accusation n’a encore été portée, selon Bloomberg.

Au lieu de cela, l’enquête actuelle, qui est coordonnée par le DOJ américain, vise à découvrir ce que la direction de Silvergate savait réellement sur les relations commerciales de FTX. Surtout s’ils soupçonnaient qu’une faute financière était commise via des comptes bancaires détenus par Silvergate, ce qui aurait obligé la banque à signaler l’échange aux autorités.

S’il s’avère que les réponses évasives de Silvergate ne sont qu’une question de secret bancaire typique, l’enquête se terminera probablement, mais avec plus d’informations sur les stratégies bancaires de FTX.

Pour l’instant, Silvergate a confirmé avoir effectué une vérification préalable pour chaque entité du groupe FTX avec laquelle elle était liée, à commencer par l’intégration d’Alameda Research en 2018. Il convient également de mentionner qu’en dehors des audits internes, Silvergate – qui aurait avait la réputation d’être très conforme aux autorités – a été audité chaque année par la Réserve fédérale et des auditeurs indépendants.

Cependant, ces audits n’ont peut-être pas été suffisamment rigoureux. Outre l’enquête du DOJ, Silvergate fait également face à un recours collectif potentiel de la part d’autres investisseurs, qui auraient accusé la banque d’obscurcir leurs contrôles et audits financiers.

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