Les autorités californiennes vont enquêter sur les plateformes offrant des intérêts sur les actifs cryptographiques

Les deux derniers mois ont été des montagnes russes pour les aficionados de DeFi et de CeFi. Entre des événements comme la poursuite de la saga Celsius Network ou la boîte de Pandore ouverte par Three Arrows Capital se retrouvant dans l’eau chaude, il n’est pas du tout surprenant que des plateformes similaires fassent l’objet d’un examen réglementaire.

Cependant, l’approche adoptée par le Département californien de la protection financière et de l’innovation (DFPI) diffère car il demande aux consommateurs exposés de soumettre des conseils pour les aider à constituer de futurs dossiers contre les plates-formes qui arrêtent ou ralentissent les retraits des clients. Une plainte formelle peut alors être déposée avec l’aide de l’agence.

Actifs cryptographiques considérés comme de possibles titres non enregistrés

Dans un communiqué publié le 12 juillet, le DFPI a déclaré qu’à la suite d’enquêtes récentes sur le comportement de BlockFi et Voyager Digital – qui ont reçu des ordonnances de cesser et de s’abstenir – car il a été constaté que les deux plates-formes traitaient des titres non enregistrés. En conséquence, la DFPI estime que les clients n’étaient pas suffisamment informés des risques pris lors du dépôt d’argent sur la plateforme.

En outre, les banques et autres institutions traitant des valeurs mobilières sont tenues par la loi d’avoir une assurance-dépôts – législation que le DFPI estime que les deux plates-formes nommées ont enfreinte.

« Le but de l’enregistrement des titres, en partie, est de garantir que les investisseurs reçoivent toutes les informations importantes nécessaires pour évaluer s’ils doivent conclure ces accords de compte à intérêt cryptographique, tels que les risques pris avec les fonds déposés. Le Département enquête pour savoir si d’autres fournisseurs de comptes à intérêt cryptographique enfreignent les lois relevant de la compétence du Département. »

Bien que Celsius Network n’ait pas été mentionné dans la déclaration, l’agence a publié un message de suivi sur Twitter – qui mentionnait également $wLuna – demandant aux consommateurs touchés par le fiasco de Celsius de déposer une plainte auprès d’eux.

IMPORTANT : Le Département de la protection financière et de l’innovation est conscient que @CelsiusNetwork, qui propose des comptes à intérêt cryptographique et d’autres produits, empêche les clients de retirer des fonds de sa plateforme. (1/3)$wLUNA #Crypto #protectiondesconsommateurs pic.twitter.com/pOAvXpbfnL

— Ca Department of Financial Protection & Innovation (@CaliforniaDFPI) 12 juillet 2022

Enquête toujours en cours

Pour l’instant, la DFPI s’est abstenue de s’engager sur une position ferme sur la question de savoir si les crypto-actifs doivent être légalement considérés comme des valeurs mobilières ou non. Ils ont cependant demandé aux consommateurs concernés par le gel des retraits de les contacter par e-mail ou via un numéro vert.

Il est également conseillé aux clients d’inclure leur historique de transactions, les enregistrements de communication avec le personnel de la plate-forme, les informations sur le jeton et la blockchain impliqués, ainsi que toute autre capture d’écran pertinente.

Alors que le marché baissier actuel continue de s’éterniser, on peut s’attendre à ce que davantage d’organismes de réglementation fassent des déclarations similaires, tentant de protéger les consommateurs des plates-formes qui n’ont peut-être pas accordé une attention suffisante aux mesures conçues pour protéger les utilisateurs et les plates-formes des forces du marché imprévues. En attendant, il est important de se rappeler la première règle d’investissement : faites vos propres recherches.