Le régulateur de New York frappe Robinhood Crypto avec 30 millions de dollars de pénalités

Le département des services financiers de l’État de New York (NYDFS) a infligé mardi à l’unité de trading de crypto de Robinhood une amende de 30 millions de dollars pour des violations présumées de la lutte contre le blanchiment d’argent, de la protection des consommateurs et des mesures de cybersécurité.

C’est la première fois que NYDFS prend des mesures coercitives contre une entreprise centrée sur la cryptographie.

Le NYDFS inflige une amende à Robinhood Crypto pour infractions

Selon un rapport publié mardi par le Wall Street Journal, le Département des services financiers de l’État de New York a infligé une amende de 30 millions de dollars à Robinhood Crypto à la suite d’une enquête sur la conformité de l’entreprise. Selon le régulateur financier, Robinhood n’a pas réussi à maintenir des mesures de cybersécurité appropriées ni à remplir les obligations requises en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

Le département affirme que l’entreprise n’a pas opté pour un système de surveillance des transactions de taille adéquate alors même que sa base d’utilisateurs augmentait. Robinhood Crypto a également été pénalisé pour ne pas avoir fourni de numéro de téléphone sur son site Web que les clients pourraient utiliser pour déposer des plaintes.

« Au fur et à mesure de la croissance de son activité, Robinhood Crypto n’a pas investi les ressources et l’attention nécessaires pour développer et maintenir une culture de conformité – un échec qui a entraîné d’importantes violations des réglementations du Département en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de cybersécurité », a postulé la surintendante du NYDFS Adrienne A. Harris.

Robinhood a divulgué l’enquête d’application de la loi par NYDFS dans un dossier déposé auprès de la SEC en 2021, lorsqu’il a connu une croissance massive au milieu d’un pic de la demande d’actions et de crypto-monnaies. Au fur et à mesure que l’entreprise grandissait, ses problèmes devenaient de plus en plus fréquents.

Malgré ces insuffisances, NYDFS a déclaré que Robinhood avait demandé une licence au régulateur, affirmant qu’il était en pleine conformité avec les lois sur la lutte contre le blanchiment d’argent et la cybersécurité.

Avec l’amende, l’unité de négociation de crypto de Robinhood devient la première entité axée sur la crypto aux États-Unis à être punie par le NYDFS pour avoir enfreint les réglementations du département en matière de monnaie virtuelle, de transfert d’argent, de surveillance des transactions et de cybersécurité.

En plus de l’amende, Robinhood Crypto devra également faire appel à un consultant indépendant pour évaluer sa conformité aux réglementations de l’État.

Le Crypto Push de Robinhood

Robinhood prend en charge le trading de crypto-monnaies depuis 2018, mais il n’autorisait pas initialement les clients à retirer des actifs cryptographiques de la plate-forme à moins qu’ils ne les convertissent en monnaies fiduciaires.

Le service de commerce de détail a approfondi la cryptographie alors que l’industrie s’épanouissait à la mi-2021, dévoilant finalement une unité dédiée aux actifs numériques connue sous le nom de Robinhood Crypto. Robinhood a également publié son portefeuille crypto, permettant aux utilisateurs de retirer des pièces de l’application de trading longtemps pare-feu.

Cependant, Robinhood n’a pas été en mesure de résister à la tempête qui a frappé les entreprises axées sur la cryptographie et la technologie ces derniers mois. Les revenus de la société cotée en bourse ont chuté d’environ 43% au premier trimestre de cette année. Robinhood a également été contraint de réduire une partie importante de ses effectifs en raison d’une croissance lente dans un contexte d’incertitude économique.