La Turquie resserre l’adhérence sur la crypto pour déjouer les blanchisseurs d’argent

Le ministère de la Treasure et des Finances de la Turquie a déployé de nouvelles règles cette semaine pour arrêter le blanchiment d’argent grâce aux métiers de la cryptographie. Les utilisateurs doivent désormais mettre une note de transfert d’au moins 20 caractères expliquant pourquoi ils déplacent des fonds.

En même temps, les plates-formes doivent percevoir une preuve claire d’où vient l’argent. Ces étapes viennent alors que l’utilisation de la crypto en Turquie a augmenté, entraînée par une inflation élevée et une monnaie tremblante.

Les nouvelles règles de transfert prennent effet

Selon le ministère du Trésor et des Finances, chaque transfert de crypto a besoin d’une note qui fait au moins 20 caractères. Les utilisateurs doivent dire à quoi sert le transfert. Les fournisseurs de services d’actifs cryptographiques, ou casps, demanderont des documents et des détails pour montrer d’où les fonds sont originaires. L’objectif est de rendre plus difficile pour les mauvais acteurs de cacher des gains illicites dans des milliers de transactions chaque jour.

retards de retrait pour freiner la criminalité?

Sur la base des rapports des responsables, les retraits pour la première fois seront confrontés à une période d’attente de 72 heures. Après cela, tout retrait qui ne respecte pas la «règle de voyage» du FATF sera retardé d’au moins 48 heures. Le but est simple. Donnez aux enquêteurs une fenêtre pour vérifier si les fonds proviennent de paris illégaux ou de fraude en ligne avant de disparaître.

La Turquie fixe les limites des mouvements de stablecoin

Les autorités plafonneront les transferts de stablecoin à 3 000 $ par jour et 50 000 $ par mois. Les plateformes qui suivent entièrement les chèques de transport de voyages peuvent doubler les limites de leurs utilisateurs à 6 000 $ par jour et 100 000 $ par mois. Ce système à plusieurs niveaux pousse les échanges vers une conformité plus élevée sans éliminer les petits commerçants qui déplacent des sommes modestes.

Les utilisateurs actifs dans la fabrication du marché, la fourniture de liquidités ou l’arbitrage inter-marchés peuvent ignorer certains des chèques plus stricts s’ils montrent une preuve de fonds propres. Ils doivent travailler sur des plateformes agréées et fournir des documents clairs. Cette exemption reconnaît que les commerçants professionnels ajoutent du volume et maintiennent les prix stables.

Pénalités pour les plates-formes qui ne sont pas conformes

Le ministre du Trésor et des Finances Mehmet şimşek a averti que toute CASP ignorant les nouvelles règles pourrait faire face à de lourdes amendes, un déni de licence ou une annulation pure et simple. Les plates-formes auront besoin d’équipes KYC plus solides et de nouveaux systèmes logiciels pour marquer les transferts avec des notes et vérifier les sources. Des tenues plus petites pourraient lutter avec le coût supplémentaire.

Un acte d’équilibrage pour l’avenir de la crypto

L’adoption de la crypto en Turquie se classe parmi les plus élevées du monde. Les responsables ne veulent pas ralentir la croissance. Ils soutiennent que ces étapes gardent les utilisateurs honnêtes tout en rendant beaucoup plus difficile pour les criminels d’exploiter le marché.

Alors que les règles entrent en jeu, les échanges domestiques couriront pour mettre à jour leurs systèmes. Les commerçants peuvent grogner sur des documents supplémentaires et des temps d’attente. Pourtant, beaucoup croient que les chèques supplémentaires offriront aux institutions et aux investisseurs de grande envergure plus de confiance pour se joindre.

Image en vedette de Chainalysis, graphique de TradingView