La Banque nationale suisse, Citigroup et Goldman ont testé un projet CBDC conjoint : rapport

La Banque nationale suisse (BNS), ainsi que cinq autres géants bancaires, auraient testé s’ils pouvaient traiter les devises numériques de la banque centrale au sein du réseau financier national. Les institutions ont révélé qu’elles étaient capables d’intégrer les CBDC dans leurs systèmes bancaires de base existants.

Le dernier essai CBDC en Suisse

Une couverture du 13 janvier par Bloomberg a révélé que la banque centrale suisse et cinq banques commerciales avaient utilisé avec succès des CBDC pour régler les transactions. Ces grandes institutions comprenaient Citigroup Inc, UBS Group AG, Goldman Sachs Group Inc, Credit Suisse Group AG et Hypothekarbank Lenzburg AG.

Les banques ont mené l’essai dans le cadre d’une expérience connue sous le nom de « Projet Helvetica », qui vise à identifier les détails de l’émission de monnaies numériques de gros par la banque centrale.

La BNS a souligné qu’aucune des plates-formes de crypto-monnaie existantes n’est « systémique » pour prendre en charge les règlements CBDC pour le moment. Ainsi, l’objectif du test était de déterminer si ces échanges peuvent intégrer de telles fonctions. Andrea Maechler, membre de la direction générale de la Banque nationale suisse, a déclaré :

« Cela a permis à la BNS d’approfondir sa compréhension de la manière dont la sécurité de la monnaie de banque centrale pourrait être étendue aux marchés d’actifs symbolisés. »

On ne sait toujours pas quand l’équipe lancera la prochaine phase du « Projet Helvetica ». Malgré le succès, il y a encore des problèmes que le procès n’a pas couverts. Il s’agit notamment de la cybersécurité et du traitement d’un grand nombre de transactions.

Le groupe a souligné que le projet reste « de nature exploratoire » et que les gens ne devraient pas interpréter que la banque centrale du pays émettra une CBDC de gros.

La France a également testé sa CBDC

La Suisse n’est pas le seul pays européen à expérimenter sa forme numérique de monnaie nationale. En octobre de l’année dernière, la Banque de France – la banque centrale française – a réalisé un test similaire de 10 mois. Le projet a été mené par la société belge de services financiers Euroclear, et de nombreuses grandes banques locales y ont également participé.

Tout au long de l’expérience, les institutions ont examiné comment une CBDC interagira avec le marché de la dette français. Ils ont négocié des obligations d’État et réglé les transactions avec le produit financier émis par la banque centrale au cours du programme d’essai de 10 mois.

Le projet a également testé l’utilité d’un tel jeton numérique sur une gamme d’activités quotidiennes telles que le paiement de coupons, l’émission de nouvelles obligations, le rachat d’offres et leur utilisation respective dans des accords de rachat.

Isabelle Delorme, Directrice générale adjointe d’Euroclear France, a qualifié l’initiative de réussite. Elle a déclaré que cela montrait que « les monnaies numériques de la banque centrale peuvent régler l’argent de la banque centrale en toute sécurité ».

Image sélectionnée avec l’aimable autorisation de la Banque centrale