La banque centrale de Singapour explore la technologie Blockchain pour des paiements transfrontaliers transparents à l’aide de plusieurs CBDC

La Banque centrale de Singapour, l’Autorité monétaire de Singapour (MAS), a lancé un nouveau projet basé sur la blockchain pour rationaliser le processus de paiements transfrontaliers à l’aide des monnaies numériques de la banque centrale (CBDC).

MAS travaille sur le projet baptisé Dunbar en partenariat avec la Banque des Règlements Internationaux (BRI) qui se compose d’un consortium d’autres banques centrales également intéressées par le développement de CBDC.

Le projet Dunbar sera développé sur la base d’expériences précédentes sur des projets similaires impliquant des CBDC dans le cadre de la BRI. En juillet, la MAS aurait réalisé avec succès une simulation d’une opération de virement transfrontalier entre elle-même et la Banque de France. L’expérience a abouti à la conversion quasi-instantanée du dollar de Singapour (S$) CBDC en euro (EUR) via Quorum.

Quorum est un fork Ethereum qui a été créé par les développeurs Chase de JPMorgan et acquis par le développeur basé sur Ethereum ConsenSys en août 2020. L’expérience a également été soutenue par Onyx, la division blockchain et infrastructure de paiement de JPMorgan.

Plateforme de paiements transfrontaliers basée sur la blockchain de CBDC partagée

Selon la BRI, l’objectif du projet est de créer une plate-forme de paiements transfrontaliers plus efficace, rentable et accessible qui permettrait une participation économique mondiale même aux citoyens les plus modestes.

En cas de succès, le projet Dunbar connectera plusieurs banques centrales sur une plate-forme commune, leur permettant d’interagir directement les unes avec les autres 24h/24 et 7j/7 et de faciliter les paiements transfrontaliers instantanés.

Andrew McCormack, responsable du Centre d’innovation BIS à Singapour, a déclaré que Dunbar vise également à illustrer la puissance et l’utilité d’une plate-forme de règlement partagée CBC.

« Une plate-forme de règlement mondiale unique sera très efficace, tout comme la compensation et les règlements centralisés ont permis d’effectuer des paiements nationaux instantanément et souvent sans frais pour les consommateurs. »

Selon Mohanty, le développement d’une infrastructure numérique robuste est l’un des objectifs principaux du MAS, qui comprend également la réduction du coût élevé associé aux envois de fonds.

« Je pense que c’est pourquoi Singapour est profondément intéressé par cet espace, car nous voulons vraiment réduire le coût des paiements transfrontaliers et utiliser la structure expérimentale CBDC de gros, c’est notre motivation. »

Engagement de MAS envers l’innovation CBDC

La Banque centrale de Singapour a mené d’autres expériences réussies de CBDC dans le passé. En 2019, une collaboration entre le projet Ubin de Singapour et le projet de la Banque centrale du Canada Jasper a abouti au paiement transfrontalier réussi d’une banque locale à Singapour à une autre au Canada.

Cependant, dans cette expérience, les deux banques centrales ont utilisé leurs propres réseaux, avec Singapour sur la blockchain Quorum et le Canada sur la blockchain Corda.

Sopnendu Mohanty, Chief Fintech Officer de MAS, a qualifié l’expérience de juillet sur une plate-forme partagée avec la France de révolutionnaire et susceptible de stimuler la prochaine génération d’innovation dans les paiements transfrontaliers basés sur les CBCD.

McCornack a également ajouté que de la même manière que des plates-formes comme Zelle ont rendu presque gratuit le transfert de fonds à l’intérieur des pays, une plate-forme CBDC partagée pourrait faire de même pour les paiements transfrontaliers.

« Une plate-forme de règlement régionale peut permettre des transactions directes avec différentes devises, améliorant la liquidité (de change) et permettant des paiements régionaux plus rapides et moins chers. »

Les autres partenaires officiels du projet Dunbar devraient être annoncés le 2 septembre 2O21.