Gagner de l’argent avec Crypto sans faire d’échange, c’est possible !
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L’objectif principal lors de l’investissement de votre argent sur le marché serait de voir une croissance de votre valeur nette. Investir dans de nombreuses niches et types d’investissement est une approche pour diversifier votre portefeuille. Idéalement, vous pourrez dormir profondément la nuit, sachant que vos décisions d’investissement génèrent un capital supplémentaire pour vous. Concevez votre portefeuille de manière à créer un revenu passif (si vous le souhaitez) et laissez votre argent travailler pour vous.
Cependant, dans une économie incertaine, établir une source de revenus passive peut être difficile. En raison des grandes fluctuations qui peuvent se développer dans toute forme d’investissement, vous devez établir une source de revenus fiable. Pour construire une stratégie de revenu passif réussie, vous devez d’abord définir ce que signifie être riche passivement.
Le revenu passif est l’argent gagné par vos investissements sans votre intervention. Cela peut inclure les revenus d’un bien locatif, les ventes automatisées à feuilles persistantes pour une entreprise, les dividendes provenant d’investissements en actions ou tout autre type de revenu.
Une autre forme de revenu passif est l’intérêt que vous recevez sur vos dépôts bancaires et, plus récemment, sur vos actifs en crypto-monnaie. Essentiellement, tout investissement qui rapporte de l’argent par lui-même est considéré comme passif.
Historiquement, la seule façon de profiter des actifs numériques était d’acheter bas et de vendre haut, mais ce n’est plus le cas. Plusieurs plates-formes paient même désormais des intérêts sur vos avoirs en crypto-monnaie, et ce n’est que la pointe de l’iceberg. La meilleure partie est que vous n’avez rien à vendre pour faire croître vos actifs. Tout cela est rendu possible par le secteur de la crypto en constante innovation.
Comment générer des revenus passifs avec vos avoirs en crypto ?
J’aime appeler l’industrie de la crypto-monnaie une terre d’opportunités pour la génération Y. Notre génération a peut-être raté l’occasion d’investir dans les innovations de la génération précédente comme Google et Facebook – Nous avons maintenant une opportunité encore plus grande devant nous. Le domaine de la blockchain a rendu l’investissement beaucoup plus facile et inclusif. Voici quelques-uns des services les plus populaires que l’industrie de la cryptographie a à offrir pour générer des revenus passifs substantiels.
Jalonnement
Les blockchains sont essentiellement des bases de données de transactions qui ne sont gérées par aucune autorité unique. Les blockchains de preuve de travail (PoW), telles que Bitcoin, s’appuient sur l’exploitation minière pour relever le défi de la vérification sécurisée des transactions. L’exploitation minière implique des ordinateurs puissants en compétition pour résoudre des problèmes cryptographiques. Cependant, comme l’exploitation minière implique un matériel coûteux et une consommation d’énergie importante, elle est hors de portée pour la majorité de la population.
Les réseaux de preuve de participation comme Polkadot, Cardano et Ethereum 2.0 remplacent tout cela par un mécanisme de jalonnement. C’est peut-être le plus simple et le plus sûr qui soit rentable pour les traders débutants comme expérimentés.
Comme les mineurs gagnent des cryptos pour leur travail (tout ce calcul gourmand en gaz), les validateurs obtiennent des cryptos lorsqu’ils misent sur des cryptos. Chaque jalonneur qui a délégué la crypto au validateur obtient une part des paiements (moins la coupe du validateur).
En conséquence, le jalonnement peut être une alternative financièrement intéressante pour les investisseurs en crypto qui souhaitent détenir des actifs plutôt que de les échanger au jour le jour, aussi petits soient-ils. Bien que le jalonnement soit basé sur des mathématiques sophistiquées, il nécessite une compréhension technique relativement minimale.
Selon l’étude de juillet 2021 « The State of Staking » de la société américaine Staking, il y avait environ 171 milliards de dollars d’actifs bloqués dans le staking dans les crypto-monnaies PoS au deuxième trimestre 2021.
Les taux de rendement diffèrent d’une plate-forme à l’autre et peuvent varier en fonction du nombre de validateurs du réseau. En général, il existe deux méthodes de jalonnement.
La première option est d’agir en tant que validateur, exploitant votre propre nœud. Cette approche nécessite un peu d’amorçage. Pour héberger votre propre nœud de validation, vous devez disposer d’une infrastructure technologique sûre et fiable ainsi que des connaissances nécessaires. La quantité minimale de pièces requise pour parier est également parfois assez élevée. Vous devez avoir un minimum de 32 ETH pour devenir un validateur Ethereum 2.0 !
Mais, plus généralement, le jalonnement est accompli par délégation : vous déléguez vos pièces à un validateur avec la configuration nécessaire. Les validateurs entreprendront le gros travail de gérer un nœud pour vous en échange d’une réduction de vos revenus de mise. C’est aussi simple que ça !
Il existe désormais toute une activité appelée staking-as-a-service qui a évolué (SaaS). Certains des plus grands fournisseurs SaaS sont :
- Staked
- Réseau Figment
- MyContainer
- Stake Capital
- Stake.Fish
Vous n’avez généralement rien à faire avec vos incitations, car elles sont automatiquement réinvesties. Si vous n’aimez pas le concept de la composition de vos récompenses, certains systèmes de mise vous permettent de vous en désinscrire.
La deuxième option est le jalonnement via des échanges de crypto-monnaie comme WazirX. La plupart des échanges de crypto-monnaie exécutent des validateurs, qui permettent aux clients de jouer avec eux via l’interface utilisateur de l’échange.
Les paris sur les échanges sont souvent comparables. Cependant, les options de jalonnement des différentes bourses varient en termes de crypto-monnaies accessibles pour le jalonnement, leurs frais et le temps de verrouillage (le cas échéant).
Certaines bourses ont le jalonnement dans leur menu principal, ce qui facilite leur localisation. D’autres, comme Binance, le présenteront sous « Générer », qui comprend également d’autres méthodes pour gagner un revenu passif à partir de la crypto-monnaie, comme les prêts.
Prêt
Le prêt vous permet de gagner des intérêts sur vos actifs de crypto-monnaie. De nombreux services de prêt peer-to-peer (P2P) vous permettent de bloquer vos fonds pendant une certaine période en échange de paiements d’intérêts ultérieurs. Le taux d’intérêt peut être fixe (fixé par la plateforme) ou variable (déterminé par vous en fonction des taux actuels du marché).
Cette option est accessible nativement sur les plateformes de nombreuses bourses qui permettent le trading sur marge. Cette stratégie convient aux investisseurs à long terme qui souhaitent constituer leur portefeuille avec un minimum d’effort. Il est important de noter que la protection de l’argent dans un contrat intelligent est intrinsèquement risquée.
Exploitation minière
Le minage est l’utilisation de ressources informatiques pour sécuriser un réseau en échange d’une récompense. Bien qu’il n’ait pas besoin de posséder de crypto-monnaie, c’est le moyen le plus ancien de générer des revenus passifs dans l’industrie des crypto-monnaies.
Au début de Bitcoin, l’exploitation minière avec une unité centrale de traitement (CPU) normale était une alternative viable. À mesure que le taux de hachage du système augmentait, la plupart des mineurs sont passés à des unités de traitement graphique plus puissantes. Au fur et à mesure que la concurrence s’intensifiait, c’est devenu presque entièrement un jeu de circuits intégrés à applications spécifiques qui utilisent des puces minières explicitement conçues à cet effet.
Exécution d’un nœud Lightning
Le réseau Lightning est un protocole de deuxième couche construit au-dessus d’un réseau, tel que la blockchain de Bitcoin. Il s’agit d’un réseau de système de paiement hors chaîne, ce qui signifie qu’il peut être utilisé pour des transactions rapides qui ne nécessitent pas de transmission immédiate à la blockchain sous-jacente.
La plupart des transactions sur le réseau Bitcoin sont à sens unique, ce qui signifie que si Alice envoie un bitcoin à Bob, Bob ne pourra pas renvoyer la même pièce à Alice via le même canal de paiement. D’autre part, le Lightning Network utilise des canaux bidirectionnels qui nécessitent un accord préalable entre les deux parties sur les termes de la transaction.
Les personnes qui exploitent des nœuds Lightning Network peuvent facturer des frais pour le traitement des transactions sur leurs canaux Lightning, gagnant ainsi de minuscules sommes de BTC. Par exemple, en fonction de l’activité du réseau, un seul nœud Lightning peut acheminer 10 000 $ de transactions par mois et percevoir des frais de 0,25 %, soit 25 $ par mois.
Conclusion
La variété des possibilités de générer des revenus passifs dans l’industrie de la blockchain augmente. Certaines de ces techniques ont été mises en œuvre par des sociétés de blockchain qui fournissent des services miniers génériques. À mesure que les crypto-monnaies deviennent plus fiables et sécurisées, elles peuvent éventuellement représenter une option viable pour une source stable de revenus.
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