Crypto Exchange Okx a condamné à une amende de 1,2 million de dollars pour les violations de lutte contre le blanchiment d’argent

Crypto Exchange OKX a été condamné à une amende de 1,16 million de dollars (1,054 million d’euros) à Malte pour avoir enfreint certains réglementations anti-blanchiment. Cette évolution suit une série de controverses opérationnelles et réglementaires entourant l’échange basé sur les Seychelles.

OKX pénalisé pour le test de conformité échoué 2023

Dans un récent rapport de Bloomberg, la Maltese Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) a infligé une amende à un million de dollars à OKX Europe Limited après que les résultats d’un test de conformité en 2023 ont révélé plusieurs échecs dans le système anti-blanchiment de l’échange.

Selon une déclaration de la FIAU, la filiale OKX a effectué une évaluation des risques commerciaux (BRA) pour identifier les menaces et les vulnérabilités potentielles auxquelles son fonctionnement est confrontée. Cependant, le régulateur maltais a découvert de multiples lacunes dans la programmation de soutien-gorge qui a modifié les réponses aux risques perçus de blanchiment d’argent (ML) et de financement du terrorisme (FT).

L’une de ces carences comprenait l’échec de l’OKX à évaluer tous les risques ML / FT associés à ses offres de produits. Bien que l’échange n’ait pas été tenu d’évaluer les tendances criminelles de chaque pièce sur sa plate-forme, elle était nécessaire pour classer ces jetons et examiner les risques ML / FT de types spécifiques de pièces de monnaie et de caractéristiques du produit.

En plus des résultats du soutien-gorge, la FIAU a également découvert d’autres lacunes dans les opérations d’OKX, y compris son évaluation des risques des clients (CRA) qui a évalué les risques ML / FT associés aux clients à la fois en tant qu’individus et entités juridiques. Le régulateur maltais a découvert que OKX n’avait pas réussi à mener un ARC avant d’intégrer environ la moitié de sa clientèle.

Une déclaration lue:

En outre, la société a été constatée à l’origine d’une ARC lors de l’établissement d’une relation commerciale pour environ 50% des fichiers clients examinés dans le cadre de l’examen de conformité. Malgré les soumissions de l’entreprise selon lesquelles une ARC a été menée à l’intégration pour ces clients, les preuves recueillies indiquent que ces clients avaient déposé des milliers de dollars avant la fin de l’ARC, une telle évaluation étant effectuée plusieurs mois après l’intégration.

Après ces violations, la FIAU a transmis une amende administrative de 1,054 million d’euros à OKX aux côtés d’autres directives. Cependant, l’autorité maltaise note que OKX a considérablement amélioré sa conformité réglementaire et opérationnelle au cours des 18 derniers mois avec des améliorations significatives de ses «méthodologies de soutien-gorge et de l’ARC, les processus de profilage des clients et le cadre de surveillance des transactions».

Les malheurs okx persistent

Mis à part sa récente débâcle à Malte, OKX a fait la une des journaux sur présumée incompétence réglementaire et opérationnelle. En février, OKX a reçu une amende massive de 504 millions de dollars par les autorités américaines pour le traitement de plus d’un million de dollars en transactions américaines sans licence.

En mars, Bloomberg a indiqué que les autorités européennes auraient examiné l’échange basé à Seychelles sur l’utilisation de sa plate-forme pour blanchir certains produits (100 millions de dollars) du piratage de 1 milliard de dollars. OKX a réfuté toutes les allégations de sa participation à ce crime indiquant son engagement à aider à contourner les pirates de ses plateformes de trading ou de ses services de portefeuille.