Comment Bitcoin devient-il le nouvel or pour la nouvelle génération d’Indiens ?

Présentation

Diwali 2021 approche à grands pas et de nombreux Indiens achèteront des bijoux pour leurs proches. Les Indiens adorent l’or, et offrir des bijoux en or est devenu un événement de bon augure dans tout festival indien. Mais ce Diwali, de nombreux Indiens abandonnent l’or (au moins comme instrument d’investissement) et pensent aux investissements cryptographiques.

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Cela nous invite à poser quelques questions qui nous permettront de comprendre ce qu’est l’or et pourquoi le bitcoin est appelé or 2.0 ! Mais avant cela, il sera utile de comprendre une brève histoire de l’or et de ses propriétés.

Qu’est-ce que l’or ? Et quelle est l’histoire de l’or ?

Depuis le début des temps, ce métal brillant a attiré les humains. L’or est utilisé pour les bijoux depuis des milliers d’années. Parce qu’il est malléable, l’or devient le métal brillant parfait pour former de beaux ornements. Mais ce n’est qu’après 1500 avant JC que l’or fut lentement utilisé comme mode d’échange en Egypte. Sa mystérieuse capacité à attirer les gens du monde entier indépendamment les uns des autres lui a permis de devenir un moyen d’échange.

Un shekel carthaginois en électrum, v. 310-290 av. J.-C. (Image avec l’aimable autorisation : Wikipédia)

Pourquoi l’or est-il une « réserve de valeur » ? Et qu’est-ce que cela signifie ?

L’or est devenu une réserve de valeur lorsque l’étalon-or (un système monétaire dans lequel le dollar américain était basé sur une quantité fixe d’or) est devenu prédominant dans les pays du monde entier. Avec ce système, toute personne détenant une certaine quantité de « papier-monnaie » pouvait se rendre dans une banque et l’échanger contre un montant fixe d’or. Et cela a contribué à augmenter la légitimité de l’or et sa valeur perçue chez les gens.

Courtoisie de l’image : une brève histoire de la montée & Chute de l’étalon-or

Cela signifiait qu’il y avait une génération croissante avec une croyance toujours croissante dans la valeur de l’or. Bien que chaque nation du monde ait complètement aboli l’étalon-or aujourd’hui, cela n’a pas changé les pensées des gens dans le monde entier. L’or est toujours perçu comme un symbole de stabilité de la valeur, un instrument d’investissement immuable et fiable. C’est le sens de – réserve de valeur.

La mentalité des investisseurs traditionnels de l’année 2002

Le prix de l’or était d’environ Rs. 5 000 par tola en 2002. Aujourd’hui, le prix de l’or est au nord de Rs. 50 000. Sans oublier que 1 tola d’or vaut maintenant 10 grammes, et auparavant, c’était 12 grammes. Tout investisseur raisonnable qui a traversé ce parcours de croissance d’actifs pensera que le prix de l’or continuera toujours à augmenter. C’est peut-être vrai, mais à quelle vitesse ? Alors que tout se passe à la vitesse de l’éclair dans le monde d’aujourd’hui, la nouvelle génération d’investisseurs est-elle prête à attendre près de 20 ans pour une croissance 10x ? 

Demandez à un commerçant de crypto combien il gagne dans une course de taureau de crypto, et vous obtiendrez la réponse. Et demandez à un investisseur en crypto combien de retours il a eu sur Bitcoin au cours des 3 dernières années ? Ou combien il attend dans les 3 prochains ? La mentalité du nouvel investisseur indien n’est pas la même que celle de l’investisseur traditionnel de 2002. Peut-être parce qu’ils ont vu l’intérieur du nid d’abeilles du bitcoin, et c’est plus doux.

Qu’est-ce qui fait de Bitcoin l’or 2.0 ?

Certains experts en cryptographie affirment que Bitcoin est plusieurs fois meilleur que l’or. Regardons les propriétés de l’or qui en font un bon investissement (et pourquoi Bitcoin est meilleur)

• L’or est rare. On ne connaît pas la quantité totale d’or dans le monde, mais c’est rare. (Le bitcoin est encore plus rare, et nous savons précisément que seulement 21 millions de bitcoins peuvent exister)
• L’or est utilisé dans les puces informatiques, et il y a une véritable utilité pour cela. (Bitcoin est utilisé comme transfert de valeur dans le réseau monétaire le plus rapide et le plus sécurisé au monde. Ce cas d’utilisation est beaucoup plus robuste)
• L’or est stable. Il ne réagit pas aux autres produits chimiques et stocke donc mieux la valeur. (Non seulement le bitcoin stocke la valeur de l’investisseur, mais il se souvient également de tout en même temps ! Tous les investisseurs qui détenaient ce bitcoin spécifique sont enregistrés pour et sont visibles pour que tout le monde puisse le voir et l’auditer)
• L’or est acceptable autour le monde. Il est très liquide et nous pouvons acheter et vendre de l’or partout dans le monde. (Vous pouvez acheter du bitcoin à tout moment de n’importe où avec autant de montant que vous le souhaitez, et il n’a pas de frontières géographiques ou culturelles. La valeur de 1 BTC est toujours la même dans le monde. Le bitcoin est sans doute l’actif le plus liquide au monde à n’existent jamais)
• La valeur de l’or a augmenté de 10X depuis 2002. (Bitcoin a augmenté de 20X depuis fin mars 2020)
• Nous savons tous à quel point l’or peut devenir lourd avec la quantité. (Bitcoin n’est pas lourd à stocker, ne nécessite pas d’espace physique pour des volumes plus élevés, et la sécurité est sans doute meilleure) 

Alors que nous creusons plus profondément dans ce terrier de lapin, il devient de plus en plus compréhensible pourquoi les nouveaux investisseurs indiens appellent Bitcoin le nouvel or 2.0 du monde.

Gold VS Bitcoin en 2020 (Image avec l’aimable autorisation : capital.com)

Comment Bitcoin aide-t-il à réduire l’impact de l’inflation ?

L’inflation est la baisse constante du pouvoir d’achat de l’argent dans le système monétaire mondial actuel. Après la Première Guerre mondiale, lorsque le Gold Standard a été aboli, les banques Apex du monde entier se sont retrouvées à jongler pour gérer les taux d’intérêt de l’économie.

Le coût du capital est le retour sur investissement minimum dont une entreprise aurait besoin pour réaliser un projet si elle contracte un prêt ou une dette pour ce projet. La hausse de l’inflation entraîne une hausse du rendement sans risque (ou des rendements que vous attendez de vos FD), et cela entraîne à son tour une augmentation du taux d’intérêt des prêts/dettes et donc une augmentation du coût du capital . Les entreprises du monde entier sont confrontées au problème de l’augmentation du coût du capital. 

Pour les citoyens normaux, le taux d’inflation a également augmenté. Si vous considérez le coût du mode de vie que vous vivez actuellement et que vous le comparez à celui d’il y a 5 ans, vous vous rendrez compte que votre inflation est de plus de 15 à 20 % chaque année. Après tout, vous n’avez pas dépensé pour des abonnements mensuels à Netflix, Amazon Prime, Google Drive, les produits Apple, cet abonnement à la salle de sport et votre nouvelle voiture.

Considérez ceci : supposons que vous gagnez 10 Lakhs par an et dépensez environ 8 Lakhs de votre revenu annuel pour maintenir le « mode de vie » dans lequel vous vivez. Si nous supposons que tout deviendra 70 % plus cher au cours des 5 prochaines années , vous aurez probablement besoin d’un salaire d’environ 17 lakhs – une augmentation de salaire de 70 % dont un Indien moyen ne rêve même pas !

Mais le bitcoin a donné un rendement de plus de 300 % au cours de la dernière année seulement, un investissement de Rs. 100 000 auraient été plus que Rs. 480 000 au cours de l’année précédente ! Même si nous supposons une croissance modeste de 30% chaque année à l’avenir, cette Rs. 100 000 serait plus que Rs. 370 000 en 5 ans – un revenu de plus de Rs. 270 000 pour cette personne ordinaire. Cela pourrait lui permettre de lutter contre l’inflation.

PS : le coût de la couverture contre l’inflation à l’aide du bitcoin est beaucoup moins cher que celui de l’or.

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