Circulaire de décodage des RBI sur le devoir de diligence client pour les transactions en monnaies virtuelles (VC)

RBI précise que les banques ne peuvent pas éviter les transactions en monnaies virtuelles en citant sa circulaire de 2018 car elle n’est plus «valide».

Les passionnés de crypto en Inde recherchent constamment une nouvelle positive dans l’espace crypto depuis un certain temps maintenant. Cette phase a définitivement été difficile, des incertitudes entourant le statut juridique à la correction du marché à la mi-mai 2021. Cependant, le 31 mai 2021, la RBI a donné une raison à la communauté Crypto de se réjouir!

Dans sa circulaire numéro RBI / 2021-22 / 45, datée du 31 mai 2021, RBI a explicitement annulé la circulaire RBI DBR.No.BP.BC.104 / 08.13.102 / 2017-18 du 06 avril 2018. la nouvelle circulaire, RBI a précisé que – «  comme la Cour suprême avait annulé la circulaire de 2018, elle n’est plus valable et ne peut être citée ou citée nulle part.  » * & nbsp;

En outre, RBI a également clarifié que pour les transactions liées aux devises virtuelles, les banques et autres entités peuvent continuer à effectuer des processus de diligence raisonnable des clients conformément aux réglementations régissant les normes relatives à la connaissance de votre client (KYC), à la lutte contre le blanchiment d’argent ( AML), la lutte contre le financement du terrorisme (CFT) et les obligations des entités réglementées en vertu de la loi sur la prévention du blanchiment d’argent (PMLA), 2002, en plus d’assurer le respect des dispositions pertinentes de la loi sur la gestion des changes (FEMA) pour les transferts de fonds à l’étranger. p>

Avec cette circulaire, plusieurs entités traitant des monnaies virtuelles comme la crypto-monnaie peuvent s’attendre à un meilleur support pour le secteur BFSI et peuvent travailler à improviser et à tirer parti de la technologie déjà en place.

* Historique : conformément à la circulaire de 2018, la RBI a indiqué que les entités réglementées par la Banque de réserve ne devraient pas traiter des VC ou fournir des services pour faciliter la gestion ou le règlement des VC à une personne ou à une entité. Cependant, cette circulaire a été annulée par l’honorable Cour suprême le 4 mars 2020. Malgré la décision de l’organe suprême, plusieurs banques ont confirmé cette circulaire et limité leur association avec les monnaies virtuelles.

La circulaire de décodage des RBI sur le devoir de diligence client pour les transactions en monnaies virtuelles (VC) est apparue en premier sur le blog WazirX.