«Chokepoint 3.0» est arrivé? A16Z met en garde contre les tactiques de la banque anti-Crypto

Les grandes banques rendent plus difficile et plus cher pour les consommateurs d’utiliser les applications fintech et crypto, ce qui équivaut à ce qui pourrait être considéré comme « Operation Chokepoint 3.0 » « 

C’est selon Alex Rampell, partenaire général de la société de capital-risque Andreessen Horowitz (A16Z). Dans sa dernière newsletter fintech, Rampell a souligné que les institutions financières traditionnelles facturaient des frais élevés pour accéder aux données du compte ou déplacer de l’argent, en particulier vers des services tels que Coinbase ou Robinhood, comme une décision pour étrangler la concurrence.

« Sous l’administration de Biden, a déclaré l’opération Chokepoint 2.0 de dédommager et de déplacer Crypto », a déclaré Rampell. « Cette époque est terminée, mais maintenant les banques visent à mettre en œuvre leur propre GokePoint 3.0 – facturer des frais incroyablement élevés pour accéder aux données ou déplacer de l’argent vers les applications crypto et fintech – et, plus inquiétant, bloquant les applications crypto et fintech qu’ils n’aiment pas », a-t-il ajouté.

ChokePoint 2.0 fait référence spécifiquement au débannage des entreprises et des cadres cryptographiques en raison de la pression exercée lors de l’administration du président Joe Biden par des autorités réglementaires comme le Federal Deposit Insurance Corp (FDIC). Après que Donald Trump a été élu président américain, le ChokePoint 2.0 s’est terminé alors que les régulateurs ont inversé de nombreuses directives mises en place au cours de l’administration précédente.

JPMorgan Accusation

JPMorgan Chase, l’une des plus grandes banques américaines, a été distingué comme exemple.

En vertu de la loi américaine actuelle, en particulier l’article 1033 de la loi Dodd-Frank, les consommateurs ont le droit d’accéder à leurs propres données financières.

, mais les banques affirment désormais le contrôle de la façon dont ces données sont livrées électroniquement, facturant parfois les frais de direction de l’information que de tels efforts de routage. coûteux, dissuasant les utilisateurs et réduisant la concurrence.

« Si cela coûte soudainement 10 $ pour déplacer 100 $ dans un compte crypto », a écrit Rampell, « peut-être que moins de personnes le feront. Et si JPM et d’autres peuvent empêcher les consommateurs de connecter leurs propres applications crypto et finchalées à leurs comptes bancaires. Le co-fondateur Tyler Winklevoss, qui a déclaré que JPMorgan facturerait les plateformes fintech pour l’accès aux données de la banque client les «mettront en faillite». « C’est le genre de capture réglementaire flagrante qui tue l’innovation, blesse le consommateur américain et est mauvais pour l’Amérique. »

Lire la suite: Winklevoss affirme que JPMorgan a arrêté Gemini à l’intégration des données sur les données de la plate-forme, mais a abordé le critique. La banque a déclaré à Forbes que près de 2 milliards de demandes mensuelles de données utilisateur proviennent de tiers, et qu’en facturant les frais, il vise à limiter la mauvaise utilisation.