Chine 2.0 – Le Nigeria intensifie la répression majeure des crypto-monnaies après le lancement de la CBDC

• La banque centrale du Nigéria a gelé les comptes de deux commerçants de crypto-monnaie et d’une entité.
• En application de la politique de la banque centrale, une banque locale a dévoilé des directives pour étouffer les activités des investisseurs en crypto.
• Le pays a lancé sa CBDC, eNaira fin octobre suite à une série de retards.

Les commerçants de crypto-monnaie au Nigeria sont paniqués suite aux efforts renouvelés de la banque apex en matière de répression. L’intensité de la répression a été comparée aux méthodes de la Chine qui ont eu lieu au cours de l’été.

Le gel

La Banque centrale du Nigeria aurait gelé les comptes de certains commerçants de crypto-monnaie dans le pays. La directive de fermeture a été transmise aux banques commerciales dans une circulaire Post-No-Debit qui a été signée par le directeur de la supervision bancaire, J.Y. Mamman le 3 novembre. Selon la directive, les comptes sur liste noire appartenaient à Nnamdi Francis Okereke, Nwaorgu Kingsley Chibuzor et à une entité connue sous le nom de TVS Hallmark Service Limited.

« Vous êtes invité par la présente à fermer les comptes des clients bancaires sous-cotés et à placer les fonds sur les comptes en attente pour vous engager dans des transactions de crypto-monnaie en violation de la circulaire CBN BSD/DIR/PUB/014/001 datée de février 5 2021 », lire la circulaire. 

En février, la banque apex avait publié une directive interdisant à toutes les banques commerciales et institutions financières de faciliter toute transaction de crypto-monnaie. La décision a suscité un tollé alors qu’une majorité croissante de la population s’était tournée vers les crypto-monnaies à la suite de la hausse de l’inflation et des dévaluations monétaires.

À la suite des récents gels, il y a eu des rapports non confirmés d’agents des forces de l’ordre qui se cachent sur des plateformes de cryptographie peer-to-peer populaires pour identifier les commerçants de crypto-monnaie. Après l’interdiction en février, plusieurs Nigérians se sont tournés vers les plateformes peer-to-peer pour faciliter leurs activités de trading de crypto-monnaie. Paxful, une plate-forme P2P populaire, a indiqué que le Nigeria est son deuxième marché après les États-Unis.

Une banque commerciale prend un cran

Conformément à la directive de la banque centrale, la First City Monument Bank (FCMB) a envoyé une note interne à son personnel pour signaler les comptes avec des affiliations crypto-monnaies. Intitulé Compliance Advisory on Cryptocurrency Dealing/Transaction, le mémo demande au personnel de la banque de signaler également les comptes gérés par des personnes âgées de 18 à 30 ans avec des volumes de transactions élevés.

Le but des nouvelles instructions selon la note était de « mettre la Banque à l’abri des activités des criminels, des gangs organisés, des blanchisseurs d’argent et des financiers du terrorisme ». Des rapports non confirmés suggèrent que d’autres banques ont émis une directive similaire à leur personnel concernant les transactions de crypto-monnaie. Le gouvernement avait dans le passé déclaré que les crypto-monnaies étaient exploitées par des criminels pour faciliter leurs crimes.

La Banque centrale du Nigéria a lancé sa CBDC, l’eNaira, vers la fin du mois d’octobre afin d’étouffer l’adoption de la crypto-monnaie. La banque, dans une circulaire, a noté que l’eNaira « améliorera l’efficacité de la politique monétaire et renforcera la capacité du gouvernement à déployer des interventions sociales ciblées ».