Les directives publiées par le GAFI incluent des clarifications pour DeFi, NFT (rapport)

Le Groupe d’action financière (GAFI) a publié des directives sur les actifs virtuels et les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP). Mais l’inclusion de la finance décentralisée (DeFi) et des jetons non fongibles (NFT) a suscité un nouveau débat.

Une semaine seulement après que le GAFI a annoncé la finalisation de ses directives en matière de cryptographie, l’organisme de surveillance mondial de la lutte contre le blanchiment d’argent a publié une version mise à jour le 28 octobre. Le guide contient des clarifications pour les plates-formes qui gèrent des actifs virtuels. Le projet demandait que les VASP (plates-formes traitant de la crypto-monnaie) se conforment aux normes appliquées aux anciens établissements financiers.

Supervision accrue par le GAFI sur Crypto Realm

Les entreprises qui proposent des services liés aux pièces de monnaie stables, aux applications de finance décentralisée basées sur la blockchain (DeFi) et qui facilitent les transactions peer-to-peer (p2p) peuvent devoir surveiller de près les informations d’identification et les fonds de leurs clients pour éviter le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. En résumé, ces plateformes sont tenues de respecter toutes les règles existantes et d’effectuer des contrôles approfondis de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et la lutte contre le financement du terrorisme.

Dans le cas des transactions peer-to-peer, en revanche, les directives du GAFI stipulaient que les pays pourraient appliquer des pratiques telles que la tenue de registres ou le plafonnement des limites de transaction à des adresses approuvées spécifiques. Il lit,

 » .. les pays et les VASP devraient chercher à comprendre quels types de transactions P2P présentent un risque plus ou moins élevé et comprendre les moteurs des transactions P2P et leurs différents profils de risque. »

DeFi sous VASP ?

Il n’est pas surprenant que les orientations du GAFI visent à accroître sa surveillance réglementaire et à mettre l’industrie de la crypto-monnaie en harmonie avec la finance traditionnelle car cela fait longtemps. Le message est fort et clair. Mais ce qui a agacé certains membres de la communauté, c’est lorsque l’instance internationale a abordé le sujet concernant la DeFi et les NFT.

Selon le document publié, les « créateurs, propriétaires et opérateurs ou toute personne qui maintient une influence sur les « arrangements DeFi » peuvent être tenus de respecter les règles fixées par le chien de garde. Concernant les NFT, les directives précisent que ces jetons sont inclus dans la définition du GAFI des actifs virtuels (VA). Cependant, quelle que soit la terminologie, les règles du GAFI peuvent toujours s’appliquer aux TVN.

La communauté DeFi était loin d’être satisfaite des dernières recommandations. Miller Whitehouse-Levine, le directeur des politiques du DeFi Education Fund récemment créé, a critiqué la « clarification sur DeFi » du GAFI dans son tweet :

1/ Fil de discussion long sur les directives crypto + DeFi émises par le Groupe d’action financière.

tl:dr, ce n’est pas génial.

Ma lecture initiale est que le GAFI voit un monde dans lequel les systèmes sans autorisation + décentralisés sont, au mieux, supprimés.https://t.co/JG2c0O9gvz

— Miller (@millercwl) 28 octobre 2021