Les États-Unis poursuivent leur exploration d’une monnaie numérique de banque centrale (CBDC) alors que le principal processeur de titres américains a déclaré qu’il développait un prototype pour étudier comment un tel actif peut fonctionner dans la réalité. L’objectif principal est d’examiner comment les transactions en temps réel via des jetons de type espèces peuvent passer par le processus de compensation et de règlement.
La Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC), le processeur de titres du pays qui gère l’infrastructure du marché post-négociation, a annoncé le développement dans un récent communiqué de presse. Il a ajouté qu’il s’agissait du tout premier prototype permettant d’étudier comment la CBDC pourrait fonctionner dans l’infrastructure de compensation et de règlement des États-Unis en tirant parti de la technologie des registres distribués (DLT).
Le prototype, connu sous le nom de « Project Lithium », testera si l’infrastructure du marché américain peut prendre en charge la monnaie numérique émise par la Fed pour les paiements quotidiens. Contrairement aux crypto-monnaies, telles que le bitcoin et l’Ethereum, une CBDC serait soutenue par la Réserve fédérale et aurait la même valeur que le dollar américain physique.
Grâce à ce projet, la DTCC mesurera les avantages de la CBDC et informera la conception future de la compatibilité de l’entreprise dans la gestion de ces paiements.
Selon l’annonce, l’objectif principal est de « démontrer le règlement direct et bilatéral des jetons en espèces entre les participants dans le règlement en temps réel de la livraison contre paiement (DVP) ». La DTCC proposera quelques programmes pilotes pour les transactions de détail et de gros et examinera comment ils peuvent s’intégrer à l’infrastructure du marché américain.
Le communiqué énonçait également une variété d’avantages d’une CBDC, notamment un risque de contrepartie réduit et une liquidité piégée, une efficacité accrue du capital, la transparence des transactions, etc.
La DTCC développe son programme pilote en collaboration avec The Digital Dollar Project, une organisation à but non lucratif menant des discussions sur la CBDC aux États-Unis. Christopher Giancarlo, le co-fondateur et président exécutif de ce dernier, a déclaré :
« Une CBDC pourrait améliorer l’efficacité des délais et des coûts, offrir un accès plus large à la monnaie et aux paiements de la banque centrale, tout en imitant les caractéristiques de l’argent physique dans un monde de plus en plus numérique. »
Le président américain Joe Biden a signé un décret demandant aux agences gouvernementales d’examiner les avantages et les inconvénients du développement d’une CBDC émise par la Fed. Cela fait suite à la crainte généralisée que si les États-Unis prenaient du retard dans la création de leur propre monnaie numérique, le dollar pourrait perdre sa position prédominante en tant que monnaie de réserve mondiale.
Entre-temps, l’ordonnance a également encouragé la Réserve fédérale à poursuivre ses efforts de recherche, de développement et d’évaluation pour une CBDC américaine et a demandé au Congrès de mettre en place des politiques concrètes qui protègent les investisseurs et guident l’innovation responsable.
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