Le bloc de Jack Dorsey a frappé de 40 millions de dollars d’amende sur les échecs anti-blanchiment de Cash App.

Block, la société cryptographique qui exploite l’application Cash, a été condamnée à une amende de 40 millions de dollars par le régulateur financier de New York pour ne pas surveiller et restreindre le blanchiment d’argent sur sa plate-forme. Block, anciennement appelé Square, appartient au co-fondateur Jack Dorsey. Le ministère des Services financiers de New York (DFS) a cité les défauts de blanchiment d’argent, les lacunes de vos clients et les problèmes liés à la Bank Secrecy Act. En janvier, la société a accepté de payer une amende de 80 millions de dollars à plusieurs États pour des problèmes similaires. 

Le DFS a fait valoir que Block n’avait pas d’évaluation des risques adéquats concernant la nature de leurs transactions, permettant des lacunes pour des transactions illégales telles que le financement du terrorisme. Cash App a commencé à offrir des transactions Bitcoin en 2018 et, selon le DFS, n’a pas créé suffisamment de surveillance pour surveiller les types de transactions en cours de traitement. Cash App a connu une croissance exclusive depuis ce temps, ce qui en fait une plate-forme particulièrement vulnérable pour le blanchiment d’argent. 

Block a été condamné à demander de l’aide extérieure à surveiller ses transactions sur l’application Cash et à améliorer son service. Le DFS conclut que Block avait des normes de transaction en vrac et que, par conséquent, des transactions anonymes étaient traitées régulièrement. 

«Cela marque la résolution», a déclaré la porte-parole de Block, «de toutes les questions de licence de transmission de l’argent de l’État en attente auparavant.

Adrienne Harris, surintendant du DFS, a annoncé l’amende de 40 millions de dollars contre Block pour ses procédures anti-blanchiment et ses carences de conformité en devises virtuelles. Les amendes sont liées à la plate-forme de Cash App, appartenant à Block. Harris souligne que la société n’a pas réussi à surveiller les transactions de manière adéquate et n’avait aucune procédure pour identifier correctement les clients. Dans le cadre du règlement avec Block, la société doit embaucher un moniteur externe pour l’aider à surmonter ces problèmes. Il a également augmenté un grand arriéré de problèmes en raison de la croissance rapide de l’entreprise. Block a répondu aux charges et déclare qu’ils sont en désaccord avec le verdict, mais s’engagent à améliorer leur service. 

Le DFS a indiqué qu’entre 2018 et 2021, Cash App avait accumulé de nombreux arriérés. En 2020, le nombre de journaux a atteint plus de 169 000. Les temps de réponse étaient particulièrement lugubres, certaines alertes prenant plus d’un an pour que l’application en espèces réponde. DFS a également eu un problème avec l’annotation des transactions par Block. Block étiqueterait les transactions associées aux mélangeurs comme risque moyen. Pendant ce temps, le DFS estime que ces transactions devraient être étiquetées comme un risque élevé.