L’agrégateur de couverture DeFi Bright Union lance le réseau principal

L’agrégateur de couverture de la finance décentralisée (DeFi) Bright Union a lancé son réseau principal très attendu. Avant ce lancement, Bright Union a annoncé des partenariats avec trois protocoles de couverture DeFi, notamment Nexus Mutual, Bridge Mutual et InsurAce. Collectivement, ces protocoles ont déjà vendu plus de 500 millions de dollars de couvertures.

Ces partenariats permettent à Bright Union de faire correspondre les acheteurs et les fournisseurs de polices de couverture DeFi avec plus de 130 produits de couverture, l’offre la plus étendue de couverture cryptographique sur le marché actuel, représentant environ 90 % du marché de la couverture DeFi. En plus de fournir un guichet unique compatible avec plusieurs chaînes pour la couverture DeFi, Bright Union développera une série sur mesure de produits innovants tels que le Bright Risk Index, une couverture de portefeuille pour les utilisateurs institutionnels DeFi, ainsi qu’une infrastructure de couverture DeFi permettant à d’autres Protocoles DeFi à vendre directement à leurs utilisateurs.

Pourquoi la communauté DeFi a besoin de couverture

Les blockchains sont des réseaux sécurisés et immuables qui permettent d’effectuer des transactions et de conserver les enregistrements de manière transparente et décentralisée. La plupart des blockchains développées après Bitcoin, comme Ethereum, sont Turing complètes, ce qui signifie qu’elles peuvent agir comme un ordinateur qui exécute du code sous la forme d’un contrat intelligent.

Les contrats intelligents rendent les services DeFi possibles, mais un grand soin est nécessaire lors du codage de ces contrats, car les mauvais acteurs peuvent trouver des moyens créatifs d’exploiter le code d’une dApp à leur avantage. À mesure que les services DeFi deviennent plus sophistiqués, le code de ces services devient plus complexe, ce qui signifie que les attaquants peuvent trouver plus de moyens d’exploiter un contrat intelligent et de siphonner des fonds.

Un exploit perpétré en août a entraîné le transfert de plus de 600 millions de jetons du réseau Poly vers le portefeuille de l’exploiteur lorsque l’attaquant a découvert un moyen de tromper un contrat intelligent inter-chaînes pour lui donner accès aux portefeuilles de liquidités de Poly. Heureusement, l’auteur a restitué les fonds volés, mais ce n’est pas ainsi que les exploits se déroulent généralement, et les actifs perdus à cause d’un exploit sont souvent irrécupérables.

La menace d’être victime d’un exploit peut être une préoccupation constante pour ceux qui déposent leurs actifs dans des contrats intelligents. Semblable à la façon dont les dollars et les euros déposés dans les banques traditionnelles sont protégés par des agences indépendantes, comme la FDIC aux États-Unis ou le FSCS au Royaume-Uni, être en mesure d’assurer sa position contre les événements du cygne noir et d’atténuer les risques de participer à DeFi pourrait signifier un énorme un pas en avant pour attirer de nouveaux utilisateurs et fonds dans ce secteur financier naissant.

La couverture pourrait-elle devenir la prochaine grande percée de DeFi ?

En 2016, Ethereum a mis en place un hard fork afin d’inverser un exploit et de restituer des fonds volés (environ 15 % de tous les ETH existants à l’époque) qui provenaient d’un projet de courte durée appelé The DAO. Cette décision de bifurquer Ethereum pour récupérer l’ETH perdu était si controversée qu’elle a conduit à une division au sein de la communauté Ethereum, et c’est pourquoi Ethereum Classic existe aujourd’hui.

Compte tenu de la croissance des dApps et de la TVL sur le réseau d’Ethereum depuis 2016, il est très peu probable qu’une mesure aussi drastique qu’un hard fork soit à nouveau prise pour remédier à l’exploit du contrat intelligent d’un seul projet. Au lieu d’autres options, la couverture DeFi est sous le feu des projecteurs comme la meilleure voie à suivre pour que les utilisateurs gagnent en tranquillité d’esprit, et son marché est en pleine croissance.

Les actifs protégés par la couverture DeFi ont décuplé depuis le début de 2021, passant de 60 millions de dollars en janvier à environ 650 millions de dollars au moment de la rédaction. Cependant, l’ensemble du marché DeFi est actuellement évalué à plus de 160 milliards de dollars en valeur totale verrouillée (TVL), ce qui signifie que moins d’un pour cent du marché DeFi est assuré.

Bright Union met en lumière l’avenir de la couverture DeFi

Les protocoles de couverture DeFi peuvent être des produits complexes. Bright Union recommande une couverture qui correspond aux besoins de chaque utilisateur en analysant leurs portefeuilles et en proposant des options pour une couverture appropriée. Les investisseurs peuvent ensuite évaluer les conditions et les taux des offres sélectionnées et choisir la meilleure offre.

« DeFi est compliqué, et le concept d’assurance décentralisée n’est pas simple non plus. Nous permettons aux clients de comprendre, de comparer et de choisir facilement ce qui leur convient le mieux. Si vous participez à DeFi, couvrir votre position contre les événements du cygne noir est une nécessité », explique Kiril Ivanov, co-fondateur de Bright Union.

À l’avenir, la feuille de route de Bright Union inclura des services ouverts à l’ensemble de la communauté DeFi, avec des services premium réservés aux membres de son DAO. Les avantages accrus de ces services refléteront le montant qu’un utilisateur a misé dans le DAO, et ces avantages comprennent l’achat/vente de couverture à un prix réduit et une garantie en excédent de pertes qui réduit les exigences de capital des membres du DAO pour fournir une couverture, similaire à un régime de réassurance en finance traditionnelle.

Bright Union est basé sur Ethereum et sera compatible avec BSC, Polkadot, Solana et XDai à l’avenir. Le lancement, le 14 septembre, du réseau principal de Bright Union rendra la couverture des contrats intelligents et des pièces stables plus accessible à la communauté DeFi alors qu’elle continue de croître sur plusieurs chaînes avec de nouveaux contrats intelligents potentiellement vulnérables écrits chaque jour.

 

Image de Gerd Altmann de Pixabay