Les sanctions font partie des efforts de CBN pour décourager l’utilisation de la crypto-monnaie et pour établir fermement des restrictions commerciales sur le commerce de la crypto-monnaie.
La Banque centrale du Nigéria (CBN) a sanctionné trois banques commerciales du pays pour ne pas avoir suivi une directive de la réglementation qui interdit aux consommateurs d’effectuer des transactions en crypto-monnaies.
Selon le dernier rapport Bloomberg, les institutions financières ont été condamnées à une amende pour avoir enfreint une restriction de négociation de crypto-monnaie imposée il y a un an. CBN a infligé une amende de 500 millions de nairas à Stanbic IBTC Bank, qui se trouve être l’unité nationale de Standard Bank Group Ltd., pour deux comptes qui auraient été utilisés pour des transactions cryptographiques.
Le dossier déposé auprès de Nigerian Exchange Ltd alléguait que le plus grand prêteur du pays, Access Bank Plc, s’était vu infliger une amende de 100 millions de nairas pour ne pas avoir résilié les comptes cryptographiques des utilisateurs. United Bank for Africa (UBA) a encouru une amende de 100 millions de nairas pour les transactions en monnaie numérique effectuées par un client. Fidelity Bank Plc, la banque commerciale à part entière, a quant à elle été condamnée à une amende de 14,3 millions de nairas.
Le directeur général Wole Adeniyi a révélé que Stanbic IBTC suivait la réglementation de la banque centrale, cependant, les transactions sanctionnées peuvent avoir traversé son système sans être détectées. Adeniyi a également déclaré que la banque centrale était en mesure d’identifier les transactions pertinentes grâce à une « capacité avancée » à laquelle même les prêteurs du pays n’ont pas accès. La plateforme a exhorté la banque centrale à partager la technologie. L’exécutif a spéculé :
« Il ne semble pas qu’ils vont accepter un remboursement, mais ils partagent maintenant des informations avec nous pour être en mesure de dissuader les clients. »
Le Nigéria n’est pas particulièrement un pays favorable à la cryptographie. Mais le pays d’Afrique de l’Ouest abrite le plus grand volume de transactions de crypto-monnaie en dehors des États-Unis. Le pays le plus peuplé du continent représente également la plus grande proportion d’utilisateurs de détail effectuant des transactions inférieures à 10 000 $, selon la plateforme d’intelligence blockchain, Chainalysis.
En février dernier, CBN avait rendu une ordonnance pour fermer les comptes des titulaires impliqués dans des transactions ou l’exploitation d’échanges de crypto-monnaie. La banque faîtière avait envoyé la circulaire aux établissements financiers nationaux et les avait avertis de sanctions réglementaires sévères s’ils ne s’y conformaient pas.
Huit mois après l’interdiction, le régulateur financier nigérian – Securities and Exchange Commission – avait annoncé la création d’une unité de recherche dans le cadre de ses efforts pour réglementer l’industrie.
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