La banque centrale argentine commence la recherche obligatoire d’utilisateurs de banques affiliées à Crypto

La Banque centrale de la République argentine (BCRA) a demandé aux banques opérationnelles de sa juridiction d’acquérir et de fournir les détails de tous leurs clients ayant effectué des transactions en crypto-monnaies.

Dans une fiche qui a été divulguée par la communauté Bitcoin locale sur Twitter, la banque faîtière a mandaté les banques de la République pour fournir des informations concernant le code d’identification fiscale unique (CUIT) de chaque client, l’adresse, le numéro de compte, le type de compte, et les noms des personnes autorisées à utiliser le compte en question.

Attaché à la feuille se trouve un message indiquant en outre que cette demande de données est nécessaire et s’inscrit dans la zone d’opération de la BCRA car elle dispose de «fonctions de surveillance des systèmes de paiement».

Contrairement aux spéculations selon lesquelles il pourrait s’agir d’un pas vers le blocus des comptes ayant transigé avec des actifs numériques, la Banque centrale a par la suite confirmé l’authenticité de la feuille à une plateforme d’information locale, ajoutant que l’exercice visait à déterminer si ou non, il est nécessaire que les actifs cryptographiques aient une réglementation plus stricte dans le pays. Cependant, la communauté Crypto du pays n’est pas convaincue.

La publication divulguée a jusqu’à présent été confrontée à des restrictions ouvertes, une poignée de ressortissants argentins se rendant sur Twitter pour se demander pourquoi la banque ferait une telle demande [car apparemment, ils sont toujours sceptiques quant à la transparence de la BCRA à cet égard. ], et certains impliquent qu’une réglementation absolue des crypto-monnaies dans le pays est plutôt peu pratique.

Alors que le Bitcoin et d’autres crypto-monnaies sont de plus en plus utilisés en Argentine, les autorités financières du pays ont par le passé cherché à mettre en place des mesures réglementaires strictes sur tous les actifs numériques.

Au cours de l’année dernière, la cellule d’information financière (CRF) du pays a mandaté chaque entité financière qui traite avec Bitcoin ou toute crypto-monnaie d’envoyer des données sur toutes les transactions de crypto-monnaie effectuées sur sa plate-forme, déclarant que cet exercice avait pour but d’adapter le système. « pour la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme dans le pays. »

Plus tard, la BCRA a décidé d’établir des conditions plus strictes pour l’acquisition de dollars, soulignant que les entreprises qui souhaitent acquérir des dollars ne devraient pas avoir d ‘«actifs liquides» qui incluent des «crypto-actifs» parmi d’autres exigences.

Indépendamment de ces mesures strictes imposées par le gouvernement dans le but de transformer son attitude par ailleurs erronée à l’égard de la réglementation des actifs virtuels pour la rendre douloureusement sévère, l’Argentine se classe récemment parmi les meilleurs pays d’Amérique latine avec l’utilisation de crypto-monnaies. Son voisin, la Bolivie, a complètement interdit les crypto-monnaies et les échanges.

Cette demande croissante de crypto-monnaies en Argentine est largement influencée par les problèmes financiers du pays qui n’ont été qu’exacerbés par la pandémie. Les échanges de crypto-monnaie dans le pays ont connu une croissance massive à la fin de 2020, avec Ripio, la plus grande bourse du pays, clôturant l’année avec 1 million d’utilisateurs contre son record de 400 000 au début.