Comment les utilisateurs DeFi peuvent se diversifier grâce à des protocoles de gestion automatisée des investissements

La finance décentralisée (DeFi) est le sujet de conversation de la communauté crypto depuis deux ans, la plupart des inconditionnels pensent que cet écosystème naissant est une itération futuriste des marchés financiers. À la base, DeFi est construit sur une infrastructure de contrat intelligente, ce qui signifie que les utilisateurs n’ont pas à passer par un intermédiaire financier pour accéder à des services tels que le crédit ou les opportunités d’investissement. Au lieu de cela, les contrats intelligents agissent comme des intermédiaires basés sur des conditions pré-codées.

Bien que DeFi soit encore un nouveau concept en dehors de la communauté crypto, il a dépassé son stade expérimental pour proposer des protocoles avancés et interactifs. Aujourd’hui, ce marché vante plus de 192 milliards de dollars en valeur totale verrouillée (TVL, sans parler de la quantité stupéfiante de fonds provenant des VC traditionnels et cryptographiques. Alors, comment l’investisseur de détail normal obtient-il une part de ce gâteau ?

Pour commencer, il faut comprendre comment fonctionnent les portefeuilles non dépositaires tels que MetaMask. Contrairement au trading sur des bourses centralisées, les protocoles orientés DeFi sont conçus comme des écosystèmes sans autorisation, permettant à toute personne disposant d’un portefeuille non dépositaire d’interagir avec les produits présentés. Cependant, gagner de l’argent n’est pas aussi simple que de connecter son portefeuille; les investisseurs potentiels doivent apprendre et effectuer une diligence raisonnable appropriée avant d’allouer des fonds sur le marché DeFi.

Gestion automatisée des actifs DeFi

Avec tant de risques, les innovateurs DeFi ont construit des produits structurés sous le capot pour répondre à la demande croissante des investisseurs particuliers et institutionnels. Cette quête d’une approche d’investissement plus lucrative a donné naissance à des plateformes de gestion d’actifs DeFi telles que HyperDex. Contrairement à ses prédécesseurs qui se concentrent principalement sur des produits de prêt et d’emprunt sophistiqués, HyperDex est conçu pour atténuer les risques DeFi en introduisant des paniers d’investissement.

La plate-forme d’investissement financier décentralisé HyperDex imite l’approche traditionnelle de gestion d’actifs, avec des investissements cubiques qui permettent aux investisseurs d’allouer des fonds en fonction de leur appétit pour le risque et de leur capacité. Cet écosystème de gestion DeFi propose diverses catégories d’investissement, notamment le trading fixe, le trading algo, le trading de course et les investissements en cubes modulaires.

Les investisseurs DeFi potentiels à la recherche d’une source de revenu stable peuvent opter pour le cube à revenu fixe HyperDex. Ce modulaire est particulièrement lucratif pour les investisseurs de style traditionnel dont l’objectif est de préserver leur capital tout en générant un revenu passif. Pendant ce temps, le cube de trading algo convient parfaitement aux traders de crypto avancés, étant donné que les fonds sont gérés via un algorithme robuste et propriétaire.

Les investisseurs DeFi peuvent également tirer parti du cube d’investissement de trading de course pour spéculer sur les mouvements de prix (similaire à un contrat à terme). Enfin, le cube modulaire HyperDex permet aux utilisateurs de créer leurs propres stratégies de trading, attirant d’autres parties prenantes susceptibles d’être intéressées par les jeux présentés. Cet écosystème d’investissement est accessible à toute personne disposant d’un portefeuille métamasque, à condition que vous passiez le réseau au testnet Binance Smart Chain (BSC).

Les marchés décentralisés sont l’avenir

Comme mentionné précédemment, DeFi est un créneau relativement nouveau avec le potentiel de changer le paysage des marchés financiers. Un rapport récent de PWC salue cet écosystème en plein essor comme un environnement unique basé sur la blockchain qui définira probablement l’avenir des marchés mondiaux, 

« L’un des principaux atouts de l’idée d’utiliser la technologie blockchain pour réinventer l’espace financier réside dans la façon dont le marché peut devenir sans autorisation et ouvert à tous. Une autre attraction est le concept de composabilité, ce qui signifie que n’importe qui peut mélanger et assortir n’importe quelle offre DeFi existante pour en créer une nouvelle. lit le rapport.

Compte tenu de cette proposition de valeur, il est prudent pour les experts du marché traditionnel et de la cryptographie d’unir leurs forces pour construire la prochaine ère de la finance. Cela peut être réalisé en introduisant des produits adaptés au marché, tels que des protocoles de gestion des investissements, permettant aux utilisateurs de choisir plus facilement leurs positions préférées.

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