Le géant multinational des services financiers Citibank a annoncé mercredi qu’il expérimentait des titres tokenisés sur la blockchain pour renforcer l’adoption de la technologie des registres distribués à Wall Street.
Sur la base des résultats de la « simulation », la banque déterminera si elle envisage d’offrir des services associés basés sur la blockchain dans les semaines à venir.
La banque a collaboré avec Wellington Management et WisdomTree – un sponsor ETF favorable à la cryptographie – pour lancer sa « preuve de concept » pour le programme.
Le dernier test, tel que rapporté par Bloomberg, a tokenisé un hypothétique fonds de capital-investissement émis par Wellington sur Avalanche – une plateforme de contrats intelligents dont la pièce native, AVAX, est la 10ème plus grande crypto par capitalisation boursière.
Avalanche a été la blockchain de choix pour de nombreuses entreprises qui s’introduisent dans des titres tokenisés, y compris l’actif numérique de participation aux bénéfices de Republic, Republic Note.
Selon Citi, les règles de distribution des fonds ont été intégrées au contrat intelligent sous-jacent du fonds de Wellington, déterminant comment les jetons sont répartis entre les clients de WisdomTree.
Il a également testé comment un jeton de fonds privé pouvait être utilisé comme garantie de prêt dans un contrat de prêt automatisé avec l’unité cryptographique de Depository Trust & Clearing Corporation, selon Puneet Singhvi, responsable institutionnel des actifs numériques de Citi.
La simulation prouve qu’il est possible d’émettre et de conserver des actifs tokenisés pour le compte de clients dans un environnement contrôlé tout en restant compatible avec les systèmes bancaires existants. Il fournit également une feuille de route claire sur la manière dont les institutions peuvent intégrer la blockchain de manière conforme à la réglementation, a déclaré Singhvi.
Le mois dernier, un groupe d’anciens dirigeants de Citigroup a annoncé son intention d’émettre des Bitcoin Depository Receipts (BTC DR) à des investisseurs institutionnels mondiaux. Ceux-ci offriraient une exposition au Bitcoin aux clients sans avoir besoin d’enregistrement en vertu du Securities Act de 1933.
En septembre, la banque est entrée dans l’histoire en tant que premier dépositaire numérique du BondbloX Bond Exchange, qui exploite la blockchain pour démocratiser l’accès aux obligations.
Les données de Dune Analytics montrent que les titres tokenisés affichent désormais une capitalisation boursière de 489 millions de dollars après une hausse drastique en décembre.
Leur tableau de bord indique que les titres tokenisés les plus populaires aujourd’hui incluent le protocole stablecoin porteur de rendement Mountain, ainsi que divers jetons offrant une exposition aux rendements des bons du Trésor.
En 2022, Jenny Johnson, PDG de Franklin Templeton, a décrit des cas d’utilisation de la blockchain, y compris les titres tokenisés, comme un « changement de sport » pour le secteur financier, tout en qualifiant Bitcoin de « distraction » en comparaison. Depuis, ses opinions sont devenues plus optimistes sur Bitcoin lui-même.
Le message Citibank expérimente actuellement l’émission d’actions sur la blockchain apparaît en premier sur CryptoPotato.
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