Dans le débat sur la finance illicite, les crypto-monnaies font souvent l’objet de critiques, bien que les espèces soient l’outil préféré des criminels.
Un nouveau rapport publié par l’agent spécial de surveillance de Homeland Security Investigations (HSI), Robert Whitaker, et par Crypto ISAC, indique que les plateformes de cryptographie réglementées offrent un soutien précieux aux forces de l’ordre, en utilisant la transparence de la blockchain pour lutter contre la criminalité et renforcer la sécurité nationale, malgré les idées fausses persistantes sur leur rôle dans le financement illicite.
La part des activités illicites dans le volume total des transactions en cryptomonnaies est remarquablement faible. Selon le rapport, l’analyse de Merkle Science montre que seulement 0,61 % des transactions USDT entre juillet 2021 et juin 2024 ont été signalées comme potentiellement illicites, tandis que l’USDC s’en est encore mieux sorti, avec seulement 0,22 % signalés et moins de 0,005 % liés à des entités sanctionnées.
Pendant ce temps, Chainalysis a signalé que les activités illicites ne représentaient que 0,34 % du total des transactions en chaîne en 2023, contre 0,42 % en 2022. Ces chiffres sont bien inférieurs à l’activité illicite estimée dans la finance traditionnelle, comme le souligne le Trésor. Évaluation nationale des risques de blanchiment d’argent 2024.
Les systèmes de crypto-monnaie et de finance traditionnelle (TradFi) sont tous deux soumis à une surveillance réglementaire croissante pour lutter contre le financement illicite. Cependant, ils diffèrent par leur transparence. TradFi ne dispose pas de la technologie blockchain publique qui rend les transactions cryptographiques traçables.
Dans le domaine de la finance traditionnelle, les forces de l’ordre doivent obtenir des dossiers financiers auprès des institutions, ce qui nécessite souvent une assignation à comparaître devant un grand jury. Ce processus implique un panel de personnes et la collecte de preuves substantielles avant que la recherche des fonds puisse commencer.
En outre, de nombreuses activités illicites reposent encore sur des espèces, qui sont introuvables. Le rapport 2024 de la DEA confirme que les espèces restent la principale méthode de transaction dans le commerce de la drogue en raison de leur anonymat et de l’absence de trace écrite.
Dans le rapport, l’agent Whitaker a déclaré que la traçabilité des transactions sur une blockchain change la donne pour les organismes d’application de la loi et de réglementation dans leur lutte contre les crimes illicites basés sur les espèces, tels que le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres formes de criminalité. la criminalité financière car elle offre la capacité de « suivre l’argent » en temps réel et au-delà des frontières. Cela se fait grâce à des outils appelés « Know Your Transaction » ou « KYT » pour traquer les criminels.
Alors que la finance traditionnelle s’appuie sur des processus de connaissance du client (KYC), KYT utilise la transparence de la blockchain pour fournir des informations en temps réel sur les transactions. Cela permet aux sociétés et agences de cryptographie d’évaluer les risques en continu et ajoute une couche de sécurité inégalée par les systèmes traditionnels, garantissant ainsi une plate-forme plus sûre pour les utilisateurs.
Le rapport souligne que l’intégration de KYT aux outils de conformité traditionnels pourrait potentiellement contribuer à créer un cadre d’évaluation des risques plus robuste, mis à jour en permanence en fonction des nouvelles données de la blockchain pour garder une longueur d’avance sur les menaces émergentes. KYT améliorerait également le respect des sanctions en permettant aux bourses de filtrer et de bloquer les transactions liées à des adresses à haut risque identifiées par des organismes tels que l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) et des organisations dirigées par leurs membres comme Crypto ISAC.
L’article Cash Not Crypto reste l’outil préféré des criminels : rapport apparaît en premier sur CryptoPotato.
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