Binance et l’ancien PDG CZ font l’objet d’un nouveau procès pour avoir prétendument permis un blanchiment d’argent généralisé

Un nouveau recours collectif a été déposé contre Binance, accusant la société et son fondateur, Changpeng Zhao, de ne pas avoir empêché le blanchiment d’argent sur la plateforme. Le plaignant allègue que les pratiques de conformité bâclées de Binance et CZ ont permis à des acteurs néfastes d’utiliser l’échange pour blanchir des cryptomonnaies volées, causant d’énormes pertes financières aux clients américains.

Un nouveau procès qualifie Binance d’empire de cryptowash

Dans le recours collectif du 16 août déposé devant le tribunal du district ouest des États-Unis à Washington, les anciens utilisateurs d’échange Philip Martin, Natalie Tang et Yatin Khanna allèguent que leurs actifs cryptographiques ont été volés et que les mauvais acteurs ont transféré ces fonds vers Binance pour « supprimer le lien entre le grand livre et leurs actifs numériques », ce qui les rend essentiellement difficiles à retracer.  

Les plaignants ont expliqué comment Binance, sous la direction de Zhao, aurait fonctionné comme une entreprise de transfert d’argent sans licence, faisant délibérément fi des règles anti-blanchiment d’argent et permettant des transactions qui aidaient les voleurs à dissimuler l’origine d’actifs mal acquis. 

Selon la plainte, la montée rapide de Binance pour devenir la plus grande bourse de cryptographie au monde en termes de volume de transactions a été stimulée par son contournement délibéré des lois américaines, qui auraient autrement restreint son accès au marché américain rentable de la cryptographie.

Le recours collectif allègue en outre que l’ancien PDG de Binance, Zhao, a donné la priorité aux profits plutôt qu’au respect de la réglementation, créant ainsi une plate-forme qui a permis aux clients américains de contourner les exigences minimales de conformité de la bourse.

Selon les plaignants, l’incapacité de Binance à adopter des pratiques rigoureuses de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance du client (KYC) a transformé l’échange en un « empire du crypto-wash ».

Le nouveau recours collectif fait suite à une série de mesures réglementaires contre Zhao et Binance. En novembre 2023, Zhao et Binance ont conclu un accord de plaidoyer avec le ministère américain de la Justice pour violation des lois américaines sur le blanchiment d’argent, dans le cadre duquel ils ont accepté de payer une amende de 4,3 milliards de dollars, et CZ a démissionné de son poste de PDG.

Implications pour l’industrie de la cryptographie

Bill Hughes, avocat de la société de développement Ethereum Consensys, a suggéré dans un article de mardi X que le nouveau procès contre Binance et CZ était une « action civile de suivi naturelle et prévisible » qui vise à capitaliser sur les poursuites gouvernementales précédentes.

Néanmoins, Hughes estime que la poursuite met Binance dans une « position difficile », ajoutant qu’elle pourrait avoir de graves implications pour l’industrie de la cryptographie si elle était jugée.

« Si cette affaire va jusqu’à la découverte et même à des requêtes préalables au procès, alors l’efficacité de l’analyse de la blockchain elle-même et la récupération des actifs en chaîne seront jugées », a postulé l’expert juridique.