Binance a subi un autre coup dur : l’organisme de surveillance financière indien impose une amende de 2,2 millions de dollars pour violations de la LBC

La Cellule de renseignement financier (CRF) indienne a imposé une amende de 2,2 millions de dollars à Binance – la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde en termes de volume d’échanges – pour avoir enfreint les règles anti-blanchiment d’argent du pays.

Binance condamnée à une amende par l’Inde

Binance a été condamnée à une amende de 2,2 millions de dollars (18,82 crores INR) pour avoir offert des services à des clients indiens sans adhérer aux règles nationales de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), selon une annonce du 20 juin.

En particulier, la cellule de renseignement financier a constaté que Binance ne respectait pas plusieurs réglementations de la loi sur la prévention du blanchiment d’argent (PMLA), notamment la déclaration des enregistrements de transactions, le respect des exigences de déclaration des activités suspectes et l’application de mesures robustes pour dissuader le blanchiment d’argent.

En tant que fournisseur de services d’actifs numériques virtuels, Binance est qualifié d’entité déclarante (ER) en vertu de la section 2 (as) (vi) de la PMLA, ce qui nécessite la conservation et la déclaration des enregistrements de transactions et la mise en œuvre de mesures AML strictes.

Étant donné que Binance n’aurait pas satisfait à ces exigences, les autorités indiennes ont émis des avis de justification à l’entreprise et à plusieurs autres bourses offshore de cryptomonnaies en janvier de cette année, les obligeant à quitter le marché indien pour « opération illégale ». 

Mais le mois dernier, Binance est devenue la première entité étrangère axée sur la cryptographie, avec KuCoin, à obtenir l’approbation conditionnelle de la CRF indienne. Cette approbation a été accordée à la condition que Binance accepte de payer une amende après une audience avec l’agence financière.

Problèmes réglementaires mondiaux

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a annoncé en mai qu’il infligerait une amende de 4,4 millions de dollars à Binance pour avoir omis d’enregistrer et de déclarer d’énormes transactions de cryptomonnaie. Le régulateur a affirmé que Binance n’avait pas réussi à s’enregistrer en tant qu’entreprise de services monétaires étrangères et à déclarer les transactions d’actifs numériques dépassant 10 000 $.

Cependant, la bourse mondiale de crypto-monnaie a contesté la sanction administrative pécuniaire et les allégations de non-respect des réglementations AML et Lutte contre le financement du terrorisme.

Pendant ce temps, la filiale américaine de Binance, Binance.US, est confrontée à une surveillance réglementaire croissante de la part des autorités étatiques aux États-Unis. Plusieurs États, dont le Dakota du Nord, la Caroline du Nord, l’Alaska, la Floride, le Maine et l’Oregon, ont annulé ou refusé de renouveler les licences d’émetteur d’argent de la bourse. Cela menace de compromettre la position de Binance.US sur le marché lucratif des États-Unis et dresse un tableau sombre de l’avenir de la bourse.